Certified Financial Planner® (CFP) och Chartered Financial Analyst® (CFA) är de två mest omtalade beteckningarna inom finansområdet. Båda tjänar olika intressen och kandidater kommer så småningom att utföra arbete av annan karaktär. Båda kan låta lika men i verkligheten tjänar de olika syften (även om det finns viss överlappning). Låt oss diskutera CFP vs CFA separat och prata om skillnaderna.
Området för företagsfinansiering Företagsekonomi Översikt Företagsfinansiering handlar om ett företags kapitalstruktur, inklusive dess finansiering och de åtgärder som ledningen vidtar för att öka värdet av är en bred och består av massor av karriärspår. Det finns ingen brist på möjligheter om du väljer rätt väg och rensar hindren för att uppnå dina mål. Att välja en väg som är anpassad till dina mål och intressen är viktig, och den här guiden syftar till att hjälpa dig göra det när det gäller CFP vs CFA.
CFP vs CFA - CFP
Ekonomisk planering för individer
Den gemensamma fiskeripolitiken är för yrkesverksamma som ger individer råd om hur de hanterar sin personliga portfölj och planerar för framtiden. Certifierade finansiella planerare ger människor råd på många områden, såsom investeringsförvaltning, fastighets- och pensionsplanering, skatteplanering, personliga kassaflöden och försäkringar.
Vissa certifierade finansiella planerare kan också bilda partnerskap med människor som advokater och skatteexperter.
Besök CFP: s webbplats här -> //www.fpsc.ca/
Krav och undersökning
CFP: s standardstyrelse ställer CFP-kraven. För att få CFP-märket måste man ha en kandidatexamen, ha minst tre års erfarenhet av ekonomisk planering och genomföra den föreskrivna kursen. I vissa fall kan man undantas från kursen. CFP involverar bara en examen och kan slutföras på ett år om den rensas vid första försöket.
Kurserna inkluderar följande:
- Ekonomisk planering (miljö och process)
- Inkomstskatt
- Grunden för försäkringsplanering
- Analys och planering av pensionsbehov
- Investeringar
- Grundplaner för fastighetsplanering
CFP vs CFA - Karriärer
CFP: s arbete med kunder, särskilt enskilda investerare. Framgång beror på hur god och lojal kundlistan är - och det beror på kvaliteten på den service som den gemensamma fiskeripolitiken tillhandahåller. På grund av detta finns det ingen fast lön för en CFP. Det beror på de förhållanden som planeraren bildar.
CFP vs CFA - CFA
Finansanalytiker
Tentamen för att bli CFA fokuserar på att utveckla yrkesverksamma som kan göra ekonomisk analys och hantera stora summor pengar. Beteckningen, som öppnar möjligheter för jobb som annars är svåra att komma in i, har ett mycket brett omfång.
Programmet utgör en stark grund för investeringsanalys och portföljförvaltning. Ibland jämförs det med en magisterexamen med olika minderåriga inom ämnen som ekonomi, redovisning och statistiska begrepp.
Besök institutets webbplats här -> //www.cfainstitute.org/
Krav och undersökning
Stadgan, som ges av CFA Institute (med huvudkontor i USA), har ett starkt rykte på grund av en krävande serie undersökningar. Kandidater måste studera mycket för att klara. Den består av tre nivåer: kandidaterna måste delta i en sex timmars tentamen för varje nivå. Nivå 1-examen administreras två gånger varje år (juni och december) medan de andra två nivåerna ges endast en gång per år - i juni varje år.
Nivå 1-granskningen har fokus på investeringsverktyg (kvantitativa metoder, finansiell rapportering och analys etc.), nivå 2 ökar fokus på tillgångsslagsanalys (aktieinvesteringar, räntebärande derivat, etc.) Nivå 3-examen har ett starkare fokus på portföljförvaltning och välståndsplanering. Alla tentor delar en kärnsektion om etik och professionella standarder.
För att få en stadga måste kandidater uppfylla alla tre villkoren: ha en kandidatexamen, rensa alla tre nivåer av tentor och ha fyra års erfarenhet inom finansområdet.
Karriärvägar
Enligt CFA Institute faktablad Charterholders främst arbetar som
- Portföljförvaltare
- Forskningsanalytiker Aktieforskningsanalytiker En aktieforskningsanalytiker tillhandahåller forskningstäckning av offentliga företag och distribuerar forskningen till kunder. Vi täcker analytikerlön, arbetsbeskrivning, branschinträdepunkter och möjliga karriärvägar.
- Chefschefer
- Konsulter
- Riskhanterare
Andra roller som du kan hitta Charterholders i är riskanalytiker, finansanalytiker Finansanalytiker Jobbbeskrivning Finansanalytikerns jobbbeskrivning nedan ger ett typiskt exempel på alla färdigheter, utbildning och erfarenhet som krävs för att anställas för ett analytikerjobb vid en bank, institution eller företag. Utför ekonomisk prognos, rapportering och operationell mätning, analysera finansiell information, skapa ekonomiska modeller, rådgivare och handlare.
CFP vs CFA - Överlappande karriärer
En CFP-beteckning kan vara till hjälp för att få roller som en finansanalytiker, handel, aktieforskningsassistent eller finansiell konsult, men det har i allmänhet bara mycket drag för finansiell planering och finansiell rådgivare.
CFA-referensen kan å andra sidan användas för både företagsroller (såsom finansanalytiker, handel, aktieforskningsassistent, investmentbank och private equity) och personlig ekonomisk planerings- / rådgivarroll.
Båda beteckningarna erbjuder ett brett utbud av möjligheter. Vissa möjligheter överlappar varandra, men i allmänhet är de avsedda för olika vägar. Att välja efter sina intressen och ambitioner är avgörande.
Finansiell modellering karriärer
Båda är bra alternativ på ditt CV för karriärer som kräver ekonomisk modellering, men ingen av referenserna visar verkligen den steg-för-steg- tillämpningfärdigheter du behöver för att utföra ekonomisk modellering Vad är ekonomisk modellering Finansiell modellering utförs i Excel för att förutsäga ett företags ekonomiska resultat. Översikt över vad som är ekonomisk modellering, hur & varför man bygger en modell. i Excel. Det mest effektiva sättet att lära sig modellera färdigheter är på jobbet i karriärer som investment banking Investment Banking Career Path Investment bank karriärguide - planera din IB karriärväg. Lär dig mer om löner för investmentbanker, hur man anställs och vad man ska göra efter en karriär i IB. Divisionen Investment Banking (IBD) hjälper regeringar, företag och institutioner att skaffa kapital och slutföra fusioner och förvärv (M&A). , aktieforskning Aktieforskningsanalytiker En aktieforskningsanalytiker tillhandahåller forskningstäckning av offentliga företag och distribuerar den forskningen till kunder.Vi täcker analytikerlön, arbetsbeskrivning, branschinträdepunkter och möjliga karriärvägar. eller FP&A FP&A Analyst Bli FP&A Analyst i ett företag. Vi beskriver lönen, färdigheterna, personligheten och utbildningen du behöver för FP & A-jobb och en framgångsrik finansiell karriär. FP&A-analytiker, chefer och styrelseledamöter ansvarar för att ge chefer den analys och information de behöver.
Om du inte redan är i ett av dessa jobb kan du lära dig online genom finansiella finansiella modelleringskurser och certifieringar Financial Modelling Certification Financial Modelling Certification - tjäna ditt certifikat som en Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ® för karriärer inom investmentbank, FP&A,.
Nedan följer en skärmdump från en av Finans finansiella modelleringskurser.
Jämför fler beteckningar
Nedan finns en användbar tabell för att jämföra fler beteckningar.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Antal nivåer | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Kostar | 4000 till 5000 dollar | 1 000 till 3 000 dollar | 3000 dollar | 2000 dollar | 1 500 dollar | $ 497 |
| Examens godkänd hastighet | 30-50% | 40-50% | 70% | 67% | 40-50% | 70% |
| Innehållsfokus | Portföljhantering, investeringar | Ekonomisk rapportering, revision | Verkliga tillgångar, alternativa investeringar | Finansiell planering | Finansiell riskhantering | Ekonomisk modellering, värdering |
| Karriäransökan | Allomfattande | Bokföring och finans | Kapitalförvaltning | Detaljhandel och kapitalförvaltning | Riskhantering | Allomfattande |
| Studietid (timmar) | 300-350 per examen | Varierar | 200 per examen | Varierar | 200-300 per examen | 120-200 totalt |
| Sluttid | 3-5 år | 2,5 - 5 år | 1-2 år | 4 år | <1 år | <1 år |
| Arbetserfarenhet | 4 år | 1 år | 1 år | 3 år | 2 år | Ingen |
Ytterligare resurser
Detta har varit en guide till CFP vs CFA. För att lära dig om andra beteckningar och karriärvägar, kolla in dessa ytterligare finansresurser:
- Köp Sida v / s Sälj Sida Köp Sida vs Sälj Sida Köp Sida vs Sälj Sida. Köpssidan avser företag som köper värdepapper och inkluderar investeringsförvaltare, pensionsfonder och hedgefonder. Säljsidan
- Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks är de bästa globala investeringsbankerna. Listan innehåller företag som Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML och JP Morgan. Vad är en Bulge Bracket Investment Bank och
- Boutiqueinvesteringsbanker Boutiqueinvesteringsbanker Boutiqueinvesteringsbanker är mindre företag som vanligtvis inte erbjuder investeringsbank med full service, men som erbjuder minst en finansiell bankinvesteringstjänst. Boutiquebanker har ofta bara en lokal eller regional närvaro, även om vissa verkar globalt. Lista över boutiqueinvesteringsbanker
- Är en MBA värt det? Är en MBA värt det? Om du funderar på att gå på handelshögskolan kanske du frågar, är en MBA värt det ?. Svaret (som i alla MBA-klasser) är: "det beror". Förutom arbetsbelastningen med att göra en MBA finns det nästan ingen anledning att inte göra en MBA om din chef betalar för det. De kan använda det som hävstång mot dig och låsa in dig, men avkastningen är otrolig om den är gratis (uppenbarligen).
