En finansiell rådgivare är en finansiell professionell Professionell Begreppet professionell avser alla som tjänar sitt liv på att utföra en aktivitet som kräver en viss utbildning, skicklighet eller utbildning. som ger rådgivning och råd om en individs eller enhetens ekonomi. Finansiella rådgivare kan hjälpa individer och företag att nå sina finansiella mål tidigare genom att förse sina kunder med strategier och sätt att skapa mer förmögenhet Privat förmögenhetsförvaltning Privat förmögenhetsförvaltning är en investeringsmetod som involverar ekonomisk planering, skattehantering, tillgångsskydd och andra finansiella tjänster för höga nettovärdeindivider (HNWI) eller ackrediterade investerare. Privata förmögenhetsförvaltare skapar ett nära samarbete med förmögna kunder för att hjälpa till att bygga en portfölj som uppnår kundens ekonomiska mål. , reducera kostnader,eller eliminera skulder.
Finansiell rådgivares roll
En finansiell rådgivare kan hjälpa individer eller företag att uppfylla sina ekonomiska mål enligt följande.
Individer
När det gäller en individ kan en finansiell rådgivare ge insikt i hur de kan spara mer och bygga upp sin förmögenhet. Detta görs ofta genom att konstruera en portfölj med investeringar som passar väl kundens riskinställning. Vissa kunder är mer villiga att ta risker om utsikterna till en potentiell större belöning är mer övertygande för dem än möjligheten att förlora pengar.
Omvänt finns det också kunder som är mer riskavvikande, och som vill ha en portfölj med lägre risker, även om det innebär potentiellt lägre avkastning.
Att bestämma en individs riskattityd kan vara svårt eftersom en individs riskattityd kan bero på ett stort antal faktorer. Således kan en finansiell rådgivare fråga om saker som individens ålder, inkomst, civilstånd, skuldsättning eller besparingar för att samla en gedigen förståelse för sin klient.
Företag
När det gäller företag kan finansiella rådgivare hjälpa till att ge ett andra, neutralt perspektiv på företagsutveckling Företagsutveckling Företagsutveckling är gruppen i ett företag som ansvarar för strategiska beslut för att växa och omstrukturera sin verksamhet, etablera strategiska partnerskap, delta i fusioner och förvärv ( M&A) och / eller uppnå organisatorisk excellens. Corp Dev strävar också efter möjligheter som utnyttjar värdet av företagets affärsplattform. projekt. Till exempel, om ett företag överväger att utöka sin verksamhet genom att bygga en ny fabrik kan finansiella rådgivare hjälpa till att bedöma projektets lönsamhet oberoende.
När rådgivarens bedömning är avslutad kan de presentera sina resultat för företagets ledning med målet att deras analys kommer att ge företagets ledning ett värdefullt second opinion.
Financial Advisor Löner
I Kanada är kompensationsområdena mycket breda för finansiella rådgivare, med grundlön som börjar på $ 30.000 och går upp till över $ 100.000.
De flesta finansiella rådgivare kompenseras också med utbetalda bonusar om vissa prestationsmål uppnås. Vissa rådgivare kompenseras också på provision om de investerar sina kunders pengar i vissa förvaltade fonder. Som med många andra finansrelaterade yrken belönas relevant erfarenhet. Det betyder att chefer som har tränat i många år oftast är de som hamnar i den högre änden av inkomstspektret.
Få beteckningar som CFA-stadgan CFP® vs CFA® CFP vs CFA: vilken väg att välja? Certified Financial Planner (CFP) och Chartered Financial Analyst (CFA) är de två mest omtalade beteckningarna inom finansområdet. Båda tjänar olika intressen, och kandidater kommer så småningom att utföra arbete av annan karaktär eller en MBA kan hjälpa till att påskynda en individs framsteg upp karriärstegen. Många finansföretag kräver också en viss lägsta GPA-gräns för nyutbildade, vilket innebär att utmärkta betyg är ett måste.
Framtiden för finansiell rådgivning
I takt med att tekniken fortsätter att utvecklas har det funnits ett ökande antal ”roborådgivare” som används av företag. Roborådgivare är automatiserade program som tolkar användarinformation med hjälp av avancerade algoritmer och skapar investeringsportföljer inriktade på kundens specifika ekonomiska mål.
Sådana program automatiserar processen att samla in och tolka information, vilket innebär att de kan slutföra jobbet som finansiell rådgivare på en bråkdel av tiden och till en bråkdel av kostnaden. Roborådgivare kan utgöra ett verkligt hot mot finansiella rådgivare om tekniken fortsätter att utvecklas och algoritmer blir allt mer exakta.
Ändå finns det en hel del oro över hur pålitliga roborådgivare kan vara. Många individer skulle fortfarande vilja veta att deras pengar hanteras av en riktig person som de kan prata med och kommunicera med snarare än av en dator. Men i en värld där finansiella rådgivare och investeringsförvaltare sällan slår marknadsindex blir det mindre bekymmer.
Ytterligare resurser
Ekonomi är den officiella leverantören av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att förvandla vem som helst till en ekonomisk analytiker i världsklass.
För att fortsätta lära dig och utveckla dina kunskaper om ekonomisk analys rekommenderar vi starkt ytterligare resurser nedan:
- Demografi Demografi Demografi avser de socioekonomiska egenskaperna hos en befolkning som företag använder för att identifiera kundernas produktpreferenser och inköpsbeteenden. Med målgruppens egenskaper kan företag bygga en profil för sin kundbas.
- Personalbankers jobbbeskrivning Personalbankers jobbbeskrivning Personliga bankirer erbjuder hjälp med att hantera och övervaka de ekonomiska behoven hos en kunds personliga bankkonto. Personalbankers jobbbeskrivningsuppgifter inkluderar hjälpkunder när de öppnar, hanterar och optimerar sina bankkonton och andra produkter, eftersträvar leads och potentiella kunder
- Personal Finance Personal Finance Personal finance är processen för att planera och hantera personliga finansiella aktiviteter såsom inkomstgenerering, utgifter, sparande, investeringar och skydd. Processen för att hantera sin personliga ekonomi kan sammanfattas i en budget eller ekonomisk plan.
- Return on Investment Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) är ett resultatmått som används för att utvärdera avkastningen på en investering eller jämföra effektiviteten hos olika investeringar.
