Vad är kontantreserver?

Kassareserver är medel som företag avsätter för användning i nödsituationer. De kontanter som sparas används för att täcka kostnader eller kostnader som är oplanerade eller oväntade. I de flesta fall är reserverna specifikt för kortsiktiga behov. En fördel med att upprätthålla en sådan reserv är att företaget kan undvika kreditkortsskulder Bullet Lån Ett bulletlån är en typ av lån där den kapital som lånas återbetalas i slutet av lånetiden. I vissa fall är räntekostnaden eller behovet av att ta ytterligare låneskuld. (Lån används vanligtvis för större, planerade ekonomiska behov.)

Kontantreserver

Företag använder vanligtvis sitt företags bankkonto för att lagra pengar som sparats som en kontantreserv. Pengarna kan också placeras på ett separat konto, betecknat som kontantreservkonto.

Hur mycket ska gå in i en kassareserv?

Det belopp som ett företag lägger in på ett kassakonto beror helt på dess behov. Ekonomiska experter säger i allmänhet att en solid reserv är en som kan ta hand om var som helst från tre till sex månader av företagets ordinarie kostnader Fasta och rörliga kostnader Kostnad är något som kan klassificeras på flera sätt beroende på dess natur. En av de mest populära metoderna är klassificering efter fasta kostnader och rörliga kostnader. Fasta kostnader ändras inte med ökningar / minskningar av produktionsenheter, medan de rörliga kostnaderna är helt beroende.

Att besluta om ett reservbelopp är ett viktigt ekonomiskt beslut för ett företag. Underlåtenhet att avsätta tillräckligt med kontanter gör ett företag ekonomiskt sårbart - men att hålla för mycket i reserv innebär att företaget inte utnyttjar möjligheten att investera mer pengar i att växa sin verksamhet.

Det är viktigt för ett företag att granska sina finansiella rapporter. Tre finansiella rapporter De tre finansiella rapporterna är resultaträkningen, balansräkningen och kassaflödesanalysen. Dessa tre huvuduttalanden är komplicerade för att avgöra hur mycket som ska placeras i en kassareserv. Fokus på affärskostnader och resultat samt företagets kassaflödesanalys Kassaflödesanalys Ett kassaflödesanalys (officiellt kallat kassaflödesanalys) innehåller information om hur mycket kontanter ett företag har genererat och använt under en viss period. Den innehåller tre avsnitt: kontanter från verksamheten, kontanter från investeringar och kontanter från finansiering. , är det vanliga sättet att bestämma hur stor en reserv ska vara. I de flesta fallen,Det är bäst att använda föregående års kassaflöde för att identifiera hur mycket intäkter företaget tjänade och hur mycket pengar det spenderade.

Att subtrahera kostnader från de totala intäkterna avslöjar den totala summan pengar som gick till företagskostnader. Denna siffra kan sedan divideras med antalet månader under räkenskapsperioden för att bestämma den månatliga kontantförbränningshastigheten.

För nystartade företag som inte har finansiella rapporter ännu kan kontantreservbeloppet fastställas med hjälp av företagets beräknade kassaflöde och affärsbudget. Att subtrahera de beräknade månatliga kostnaderna från de beräknade månatliga intäkterna ger företaget ett tal som de sedan kan multiplicera med det antal månader som kontantreserven ska täcka.

Finansplanering och analys av finansiell planering och analys av kassaflödesmodellering utforskar hur man bygger en 12-månaders kassaflödesprognosmodell i Excel.

En andra definition

Kassareserver kan också hänvisa till kortfristiga, mycket likvida investeringar som individer och företag gör för att snabbt få tillgång till finansiella resurser utan att det behövs en stor mängd kontanter.

Fidelity Cash Reserves är populära när det gäller att investera i tillgångar som är mycket likvida. Det är en specifik investering från Fidelitys fondfamilj. Investeringsinstrumentet är perfekt för individer, familjer och företag eftersom det kan ge order att likvidera och få pengarna samma dag.

Sammanfattning

Kontantreserver är viktiga för företagen. Reserven innehåller pengar som ett företag kan använda när oväntade kostnader stiger eller när intäkterna är nere. Att beräkna företagets intäkter och subtrahera kostnader ger företagen det belopp per månad de behöver för att täcka sig själva. Kontantreserver bör helst vara åtminstone tillräckliga för att täcka sex månaders företagskostnader.

Relaterade avläsningar

Finance erbjuder Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära och utveckla din karriär kommer följande finansresurser att vara till hjälp:

  • Bank Line Bank Line En banklinje eller kreditlinje (LOC) är en typ av finansiering som utvidgas till en enskild, företag eller statlig enhet, av en bank eller annan
  • Bridge Lån Bridge Lån Ett brygglån är en kortfristig finansieringsform som används för att uppfylla nuvarande förpliktelser innan man säkerställer permanent finansiering. Det ger omedelbart kassaflöde när finansiering behövs men är ännu inte tillgänglig. Ett brygglån kommer med relativt höga räntor och måste stödjas av någon form av säkerhet
  • Finansiering Beredskap Finansiering Beredskap I ett hemförsäljnings- och köpeavtal hänvisar finansieringsberedskap till en klausul som uttrycker att erbjudandet är villkorat av att köparen säkerställer finansiering för fastigheten. En finansiell beredskap ger köparen skydd mot potentiella juridiska konsekvenser om affären inte avslutas.
  • Små kontanter Små kontanter Små kontanter hänvisar till uppfattningen att varje företag behöver kontanter regelbundet för att betala för saker som kontorsmateriel, posttjänster eller kontorssnacks. Därför håller företag lite kontanter till hands för oväntade utgifter. Även om det normalt bara finns ett kontantkonto

Rekommenderas

Stängdes Crackstreams ner?
2022
Är MC ledningscentral säker?
2022
Lämnar Taliesin en kritisk roll?
2022