Investeringshorisont är en term som används för att identifiera hur lång tid en investerare syftar till att behålla sin portfölj innan han säljer sina värdepapper. Marknadsbara värdepapper. Marknadsbara värdepapper är obegränsade kortfristiga finansiella instrument som emitteras antingen för aktier eller för värdepapper från en börsnoterad företag. Det emitterande företaget skapar dessa instrument för det uttryckliga syftet att samla in medel för att ytterligare finansiera affärsverksamhet och expansion. för vinst. En individs investeringshorisont påverkas av flera olika faktorer. Den primära avgörande faktorn är emellertid ofta investerarens risk Marknadsriskpremie Marknadsriskpremien är den tilläggsavkastning som en investerare förväntar sig av att inneha en riskfylld marknadsportfölj istället för riskfria tillgångar. tolerans.
Investeringshorisonter är en viktig del av portföljinvestering eftersom de hjälper till att bestämma hur lång tid en investerare kommer att hålla sina investeringar för att kompensera för de risker som de tar när de investerar.
Att bryta ner investeringshorisonter
Individer under sina tidiga investeringsår har mest sannolikhet att ha långsiktiga investeringshorisonter. Detta beror helt enkelt på att de har mer tid att tjäna pengar på sina investeringar eller återhämta sig från förluster som uppstått när de tar risker. Av samma anledning är de också mer benägna att göra riskfyllda investeringar med potential för en större utdelning på vägen.
Det är mer troligt att erfarna eller äldre investerare använder en kortare horisont eftersom de har mindre tid att realisera vinster.
Tidshorisonter för att investera är ett nyckelbegrepp i Fixed Income Fundamentals Course, en förutsättning för FMVA-certifikatet FMVA®-certifiering Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari
Tre typer av investeringshorisonter
1. Kortsiktig investeringshorisont
Låt oss först prata om kort sikt. Denna tidsram för investeringar, som nämnts ovan, är vanligtvis bäst för individer under sina senare år och förbereder sig för pension. Det kan också vara lämpligt för personer som är starkt motbjudna att riskera eller behöver få tillgång till en betydande mängd kontanter inom en snar framtid. En kort investeringshorisont överstiger vanligtvis inte en period på tre år. För dessa riskavskräckande investerare är det bäst att ha garanterade tillgångar eller värdepapper, inklusive höga räntekonton och insättningsintyg Callable Certificate of Deposit A Callable Certificate of Deposit är en FDIC-försäkrad tidsdeposition hos en bank eller andra finansinstitut. Callable CD-skivor kan lösas in av emittenten före deras faktiska förfallodatum, inom en angiven tidsram och samtalspris. .
2. Investeringshorisont på medellång sikt
Investerare som är mindre riskavvisande och inte letar efter kontanter för pension eller ett stort köp är bättre lämpade för en medellång sikt investeringshorisont. Detta innebär vanligtvis en period på tre till tio år. Investerare med denna typ av investeringshorisont ligger någonstans i mitten mellan låg och hög risk, vilket innebär att en konservativ och diversifierad portfölj är bäst, blandning av investeringar i både aktier och obligationer Obligationer Obligationer är räntebärande värdepapper som emitteras av företag och regeringar för att höja huvudstad. Obligationsutgivaren lånar kapital från obligationsinnehavaren och gör fasta betalningar till dem till en fast (eller rörlig) ränta under en viss period. . Förhållandet mellan aktier och obligationer bör bestämmas av individens specifika önskemål och behov.
3. Långsiktig investeringshorisont
Slutligen, för investerare som är villiga att ta stora risker för stora belöningar och som har tid att vänta på utdelningen eller få tillbaka förluster efter riskabla ansträngningar, är långsiktiga investeringshorisonter ofta vägen att gå. I de flesta fall inkluderar den långsiktiga investerarens portfölj en betydande mängd riskfyllda investeringar med potentiellt höga avkastningar. Resten av portföljen bör då vara en blandning av aktier och obligationer, där förhållandet lutar mer mot aktier.
Varje investerare måste bestämma hur mycket risk de är villiga och kan tolerera och hur mycket tid de kan ägna åt att behålla sin portfölj innan de behöver tillgång till sina vinster. Dessa nyckelelement påverkar investerarens investeringshorisont, vilket i slutändan påverkar vad de fyller i sin investeringsportfölj med.
Fler resurser
Finance är den officiella leverantören av den globala Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att hjälpa alla att bli en ekonomisk analytiker i världsklass . Följande resurser kommer att vara till hjälp för att främja din ekonomiska utbildning:
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Långa och korta positioner Långa och korta positioner Vid investeringar representerar långa och korta positioner riktade insatser från investerare om att ett värdepapper antingen kommer att gå upp (när det är långt) eller nedåt (när det är kort). Vid handel med tillgångar kan en investerare ta två typer av positioner: långa och korta. En investerare kan antingen köpa en tillgång (går lång) eller sälja den (går kort).
- Momentum Investing Momentum Investing Momentum investering är en investeringsstrategi som syftar till att köpa värdepapper som har visat en uppåtgående prisutveckling eller kortförsäljande värdepapper som
- Avkastning Avkastning Avkastningstakten (ROR) är vinsten eller förlusten för en investering under en tidsperiod som överensstämmer med den initiala kostnaden för investeringen uttryckt i procent. Den här guiden lär ut de vanligaste formlerna
