Förvaltningsavgifter är avgifter som betalas till yrkesverksamma som anförtrotts att hantera investeringar för en kunds räkning. Vanligtvis bestämd som en procentandel av de totala tillgångarna under förvaltning (AUM) Tillgångar under förvaltning (AUM) Tillgångar under förvaltning (AUM) är det totala marknadsvärdet för de värdepapper som en finansiell institution äger eller förvaltar för sina kunders räkning. , förvaltningsavgifter kan täcka en mängd olika utgifter, inklusive portföljförvaltning, rådgivningstjänster och administrativa kostnader.
Förvaltningsavgifter finns i nästan alla förvaltnings- och rådgivningstjänster, men den faktiska avgiften kan variera avsevärt. Som alla andra serviceavgifter betalas förvaltningsavgifter till investeringspersonal Portföljförvaltare Portföljförvaltare hanterar investeringsportföljer med en sexstegs portföljhanteringsprocess. Lär dig exakt vad en portföljförvaltare gör i den här guiden. Portföljförvaltare är yrkesverksamma som hanterar investeringsportföljer, med målet att uppnå sina kunders investeringsmål. i utbyte mot deras tjänster. Tjänsterna kan vara i form av rådgivning, expertis och förhoppningsvis hög avkastning på din investering.
Sammanfattning
- Förvaltningsavgifter är avgifter som betalas till proffs som anförtrotts att hantera investeringar för en kunds räkning.
- Typiska förvaltningsavgifter tas som en procentandel av de totala tillgångarna under förvaltning (AUM).
- Förvaltningsavgifter kan också kallas investeringsavgifter eller rådgivningsavgifter.
Förstå ledningsavgifter
Inom förvaltningsbranschen är förvaltningsavgifter normen bland alla typer av investeringsmöjligheter. I utbyte mot att betala förvaltningsavgifter får investerare tillgång till expertisen och resurserna för investeringspersonal. De professionella kan hjälpa investerare med att fördela risker, återbalansera portföljer eller tillhandahålla personlig investeringsrådgivning.
Förvaltningsavgifter kan också täcka kostnader för förvaltning av en portfölj, till exempel fondverksamhet och administrativa kostnader. Förvaltningsavgiften varierar men varierar vanligtvis var som helst från 0,20% till 2,00%, beroende på faktorer som förvaltningsstil och investeringens storlek.
Värdepappersföretag som är mer passiva med sina investeringar tar i allmänhet en lägre avgift i förhållande till de som hanterar sina investeringar mer aktivt. Dessutom är institutionella investerare eller individer med hög nettovärde med stora summor pengar att investera ibland berättigade till en lägre förvaltningsavgift. Förvaltningsavgifter kan också kallas investeringsavgifter eller rådgivningsavgifter.
Typiska förvaltningsavgifter tas som en procentandel av de totala tillgångarna under förvaltning (AUM). Beloppet citeras årligen och tillämpas vanligtvis månadsvis eller kvartalsvis. Till exempel, om du har investerat 10 000 dollar med en årlig förvaltningsavgift på 2,00%, skulle du förvänta dig att betala en avgift på 200 dollar per år. Om förvaltningsavgifter tillämpas varje kvartal, förväntar du dig att betala en avgift på $ 50 var tredje månad.
Undvik förvaltningsavgifter
För dem som vill undvika förvaltningsavgifter och behålla mer av sina pengar är det möjligt att undvika förvaltningsavgifter helt och hållet genom att engagera sig i egeninriktad investering. Självstyrd investering gör det möjligt för investerare att ta fullständig kontroll över sina investeringar och minska behovet av investerare. Det kan handla om att köpa och sälja enskilda aktier samt bygga en personlig investeringsportfölj Investeringsportfölj En investeringsportfölj är en uppsättning finansiella tillgångar som ägs av en investerare som kan innehålla obligationer, aktier, valutor, likvida medel och råvaror. Vidare avser det en grupp investeringar som en investerare använder för att tjäna vinst samtidigt som man ser till att kapital eller tillgångar bevaras. .
Även om inga förvaltningsavgifter är inblandade kan det vara ett riskabelt alternativ för oerfarna investerare. Även riktade investerare bör vara försiktiga med andra kostnader, såsom provisioner, mäklaravgifter och valutaväxlingsavgifter.
Ledningsavgift kontra MER
En annan term som ofta uppstår när man diskuterar förvaltningsavgifter är förvaltningsutgiftskvoten (MER). Kom ihåg att förvaltningsavgifter betalas till de professionella investerare som hanterar investeringarna och kan täcka andra kostnader, till exempel fondverksamhet och administration.
Å andra sidan inkluderar MER förvaltningsavgiften samt andra kostnader för att driva en investeringsfond. Det kan inkludera driftskostnader Driftskostnader Driftskostnader, driftskostnader eller "opex", avser de kostnader som uppstått för ett företags operativa verksamhet. Med andra ord, såsom redovisning, värdering, juridiska avgifter och skatter.
Därför, när du fattar investeringsbeslut, är det viktigt att inte bara ta hänsyn till förvaltningsavgiften utan även hela MER. Generellt uttryckt i procent är MER ofta högre än förvaltningsavgiften, eftersom det omfattar förvaltningsavgiften och andra driftskostnader.
Förvaltningskostnad (MER) = förvaltningsavgifter + driftskostnader + skatter
Exempel på ledningsavgift
En enkel förvaltningsavgift tillämpas i procent av de totala tillgångarna som förvaltas. Antag att du planerar att investera $ 100 000, och ett värdepappersföretag erbjuder dig en investeringsmöjlighet med en förvaltningsavgift på 0,45% per år. I det här fallet kommer du att debiteras $ 450 per år i förvaltningsavgifter.
Antag att ett annat värdepappersföretag erbjuder dig en investeringsmöjlighet med en lägre förvaltningsavgift på 0,25%, med en extra driftskostnad på 1,25%. I det här fallet skulle fondens MER vara 1,50% och du förväntar dig att du kommer att debiteras en avgift på 1 500 $ per år.
Helst bör dina investeringar uppnå en årlig avkastning som är större än MER. Det säkerställer att du kan täcka eventuella avgifter som är förknippade med investeringsmöjligheten medan du fortfarande tjänar vinst på dina investeringar.
Relaterade avläsningar
Finance erbjuder Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenant modellering, lån återbetalningar och mer. certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din kunskapsbas, vänligen utforska de ytterligare relevanta resurserna nedan:
- Kommissionens kommission Kommissionen avser ersättningen till en anställd efter att ha slutfört en uppgift, som ofta är att sälja ett visst antal produkter eller tjänster
- Förväntad avkastning Förväntad avkastning Den förväntade avkastningen på en investering är det förväntade värdet av sannolikhetsfördelningen av möjlig avkastning som den kan ge investerare. Avkastningen på investeringen är en okänd variabel som har olika värden associerade med olika sannolikheter.
- Serviceavgift Serviceavgift En serviceavgift, även kallad serviceavgift, avser en avgift som tas ut för att betala för tjänster som är relaterade till en produkt eller tjänst som köps.
- Aktiv obligationsportföljförvaltning Aktiv obligationsportföljförvaltning En obligationsportfölj kan hanteras på flera sätt; de primära metoderna är emellertid aktiva, passiva eller en hybrid av de två. Aktiv förvaltning av obligationsportföljer,
