Vad är Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)?

Financial Industry Regulatory Authority (eller FINRA) är en icke-statlig organisation som fungerar som en självreglerande organisation för värdepappersföretag som är verksamma i USA. Målet med FINRA är att skydda investerare genom att skydda de finansiella marknadernas integritet Finansiella marknader Finansmarknaderna, från själva namnet, är en typ av marknadsplats som ger möjlighet till försäljning och köp av tillgångar som obligationer, aktier, utländsk valuta och derivat. Ofta kallas de med olika namn, inklusive "Wall Street" och "kapitalmarknaden", men alla betyder fortfarande en och samma sak. .

Tillsynsmyndighet för finansiell industri Källa

Stiftelsen för den finansiella industrins tillsynsmyndighet

FINRA ersatte National Association of Securities Dealers, Inc. (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) var ett regleringsorgan som ansvarade för tillsynen över värdepappersindustrin. Det fick både uppgiften, som grundades 1939, att övervaka uppförandet av värdepappersföretag som var tvungna att följa SEC-reglerna. Många år senare lanserade NASD ett nytt datoriserat handelssystem och kallade det NASDAQ, som senare splittrades till en separat enhet.

2007 godkände SEC inrättandet av FINRA som en självreglerande organisation genom sammanslagningen av NASD och den regulatoriska grenen av New York Stock Exchange.

Roller - FINRA

Financial Industry Regulatory Authority arbetar under överinseende av Securities and Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) US Securities and Exchange Commission, eller SEC, är en oberoende myndighet för den amerikanska federala regeringen som är ansvarig för att genomföra federala värdepapperslagar och föreslår säkerhetsregler. Det ansvarar också för att upprätthålla värdepappersindustrin och aktie- och optioner och fungerar som den första tillsynsraden för mäklarbranschen. Mer specifikt försöker FINRA se till att:

  • De som säljer värdepapper har testats, kvalificerats och licensierats för att garantera en korrekt nivå av professionalism och etiska standarder i branschen;
  • Värdepappersprodukter annonseras ordentligt och utan information som kan vilseleda investerare.
  • De sålda investeringsprodukterna passar behoven hos de investerare de säljs till; och
  • Investerare förstår de risker en viss säkerhet medför innan de köper den.

FINRA reglerar handeln med värdepapper, såsom aktier och företagsobligationer och de mest populära - derivat. Värdepappersföretagen som inte regleras av andra specifika enheter regleras i allmänhet av FINRA.

Som en del av sina regleringsuppgifter har FINRA flera ansvarsområden. Till exempel, för att se till att en viss nivå av professionalism och kompetens i branschen upprätthålls, FINRA:

  • Genomför regelbundet regleringsundersökningar av sina reglerade medlemmar;
  • Licensierar individer och tillåter företag att komma in i värdepappersindustrin; och
  • Erbjuder utbildningstjänster och kvalifikationsprov till yrkesverksamma inom värdepappersindustrin.

Dessutom, för att se till att korrekta etiska standarder följs och för att skydda investerare från brott från deltagare i branschen, FINRA:

  • Definierar specifika regler för att reglera medlemmarnas beteende; och
  • Vidtar disciplinära åtgärder mot värdepappersföretagen som inte följer värdepapperslagar eller regler utfärdade av FINRA.

Viktiga avdelningar

Enligt officiell rapportering är de viktigaste avdelningarna på FINRA följande:

  • Medlemsreguleringsavdelning (riskövervakning och operativ reglering och försäljningspraxis) - Övervakar medlemmarnas efterlevnad av branschregler och förordningar;
  • Marknadsregleringsavdelning - genomför övervakning, undersökningar och undersökningar av handelsaktiviteter i amerikanska aktier, optioner och räntebärande marknader;
  • Tillsynsavdelning - Undersöker potentiellt felaktigt beteende och vidtar disciplinära åtgärder vid behov.
  • Transparency Services Departmen t - Fokuserar på OTC (OTC) OTC (OTC) OTC (OTC) är handel med värdepapper mellan två motparter som utförs utanför formella börser och utan tillsyn av en utbytesregulator. OTC-handel sker på receptfria marknader (en decentraliserad plats utan fysisk plats) via återförsäljarnätverk. värdepapper och handel genom att underhålla databaser och sprida marknadsinformation i realtid;
  • Registrerings- och avslöjandeavdelningen - behandlar registrering och testning av värdepappersindustrins personal;
  • Avdelning för tvistlösning - driver ett forum för tvistlösning för investerare, mäklarföretag och deras registrerade anställda.

Andra regleringsåtgärder

FINRA: s övriga huvudsakliga regleringsverksamhet inkluderar:

  • Office of General Counsel - Hjälper enheten med att anta och tolka regler som är tillämpliga på mäklarbranschen;
  • Byrån för upptäckt av bedrägerier och marknadsinformation - Granskar anklagelserna om bedrägerier och investerarskador och försöker upptäcka insiderhandel över USA: s finansmarknader;
  • Office of Invest Education - Tillhandahåller finansiella verktyg och utbildningsresurser till investerare, inklusive via FINRA Investor Education Foundation;
  • Annonsförordning - Övervakar reklamaktivitet för att säkerställa att investerare inte vilseleds;
  • Företagsfinansiering - Försöker se till att företagserbjudanden inte är bedrägliga och att garantiförsäkring är rättvis.

Utbildning och licensiering

Ett av FINRA: s mål är att utbilda investerare och säkerställa en viss nivå av professionalism och kompetens inom mäklarbranschen.

Därför måste varje mäklare i USA licensieras av FINRA efter att ha klarat specifika prov och uppfyllt vissa krav på fortbildning. För att bli registrerad måste värdepapperspersonal klara vissa kvalificerande prov, som varierar beroende på den specifika rollen.

FINRA by the Numbers

Enligt officiella siffror på webbplatsen, FINRA, 2018:

  • Sysselsätter 3 585 personer;
  • Vidtagit 921 disciplinära åtgärder för oetiskt beteende mot sina medlemmar;
  • Totala böter för totalt 61 miljoner dollar;
  • Beställde återbetalningen av 25,5 miljoner dollar till skadade investerare;
  • Hänvisade över 900 fall av bedrägeri och insiderhandel till myndigheter som SEC; och
  • Förväntar sig att rapportera 822 miljoner dollar i rörelseintäkter för 2019.

Ytterligare resurser

Finance är den officiella leverantören av den globala Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker finans, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys , förbundsmodellering, återbetalning av lån och mer. certifieringsprogram, utformat för att hjälpa vem som helst att bli en ekonomisk analytiker i världsklass. För att fortsätta din karriär kommer de ytterligare resurserna nedan att vara användbara:

  • Självreglerande organisation (SRO) Självreglerande organisation (SRO) En självreglerande organisation eller SRO är en organisation som bildas för att reglera vissa yrken eller branscher. De är vanligtvis icke-statliga
  • Handelspapper Handelspapper Handelspapper är värdepapper som har köpts av ett företag i syfte att uppnå en kortsiktig vinst. Ett företag kan välja att spekulera i olika skuld- eller aktiepapper om det identifierar ett undervärderat värdepapper och vill utnyttja möjligheten.
  • Finansiell efterlevnad Finansiell efterlevnad Finansiell efterlevnad är reglering och tillämpning av lagar och regler inom finans och kapitalmarknader. Det sträcker sig genom hela ekonomin
  • Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) är en ideell, medlemsfinansierad organisation som arbetar för att skydda kunder från ekonomisk förlust när en

Rekommenderas

Stängdes Crackstreams ner?
2022
Är MC ledningscentral säker?
2022
Lämnar Taliesin en kritisk roll?
2022