Vad är kortfristiga investeringar?

Kortfristiga placeringar är tillgångar som kan omvandlas till kontanter eller kan säljas inom en kort tidsperiod, vanligtvis inom 1-3 år. Vanliga instrument för kortfristiga investeringar inkluderar kortfristiga obligationer, statsskuldväxlar Treasury Bills (T-Bills) Treasury Bills (eller T-Bills för kort) är ett kortfristigt finansiellt instrument som emitteras av US Treasury med löptid som sträcker sig från några dagar upp till 52 veckor (ett år). De anses vara en av de säkraste investeringarna eftersom de stöds av USA: s regerings fulla tro och kredit. och andra penningmarknadsfonder. Kortvarig handel eller daghandel medför en betydande grad av spekulation och följaktligen en betydande risk.

Kortsiktiga investeringar

Fördelar med kortfristiga investeringar

  • Kortsiktig investering erbjuder investeraren flexibilitet eftersom de inte behöver vänta på att säkerheten ska mogna för att få kontanter. Å andra sidan kan långsiktiga investeringar avvecklas genom försäljning på sekundärmarknaden, men investeraren tjänar lägre vinster.
  • Investerare kan göra betydande vinster på mycket kort tid.
  • Det är mindre riskabelt eftersom pengar som investeras per transaktion är betydligt lägre.

Nackdelar med kortfristiga investeringar

  • Kortfristiga investeringar medför höga kostnader på grund av en hög transaktionsvolym och deras motsvarande mäklarprovisionsavgifter. Skatter och inflation Inflation Inflation är ett ekonomiskt begrepp som refererar till höjningar av prisnivån på varor under en viss tidsperiod. Prisnivån stiger för att valutan i en viss ekonomi tappar köpkraft (dvs. mindre kan köpas med samma summa pengar). minskar också avkastningen genom kortfristig investering.
  • Det innebär en viss kompetens och tid, eftersom investerare måste noga övervaka prisrörelser och identifiera inköps- och / eller försäljningsplatser.

Strategier för kortfristiga investeringar

1. Identifiera rätt handel

Det är viktigt att söka efter affärer som innebär minimal risk. Omfattande marknadsundersökning är viktigt för att erkänna potentiella kandidater effektivt. Processen inkluderar följande:

  • Övervakning av det glidande genomsnittet Kaufmans adaptiva glidande medelvärde (KAMA) Kaufmans anpassningsbara glidande medelvärde (KAMA) utvecklades av den amerikanska kvantitativa finansteoretikern Perry J. Kaufman 1998. Tekniken började 1972 men Kaufman presenterade den officiellt för allmänheten genom sin bok , "Handelssystem och metoder." Till skillnad från andra glidande medelvärden för priset på en viss aktie under en period
  • Vanligtvis inkluderar cyklerna 15-, 50-, 100- och 200-dagarsperioder. Ett lager med ett uppåtlutande glidande medelvärde kan köpas, medan de med en nedåtlutande eller utplattande kurva kan kortslutas.
  • Marknadscykler och trender måste följas noggrant. Negativa trender föreslår små köpmöjligheter och vice versa.
  • Externa situationer kan påverka aktiemarknadens priser enormt. Därför är det viktigt att följa och ta ledtrådar från affärsrelaterade nyheter, såsom rättsliga förlikningar, nya regler, skandaler och förändrade politiska miljöer.

2. Diversifiering

Diversifiering är en metod för att kontrollera eller mildra risker samtidigt som avkastningen maximeras. Det handlar om en blandning av olika typer av tillgångar med olika risker och avkastning. Diversifiering fungerar bara i situationer där de typer av tillgångar som investeras i utesluter varandra. Till exempel anses en portfölj som innehåller investeringar i flera värdepapper i samma bransch, dvs. som är korrelerade, inte vara diversifierad.

3. Säkring

Säkring är en process som syftar till att eliminera alla risker som är förknippade med en tillgång. Derivativa finansiella instrument såsom optioner Option: Call and Puts En option är en form av derivatkontrakt som ger innehavaren rätten, men inte skyldigheten, att köpa eller sälja en tillgång till ett visst datum (utgångsdatum) till ett angivet pris ( lösenpris). Det finns två typer av alternativ: samtal och sätter. Amerikanska optioner kan utnyttjas när som helst, terminer och swappar (som härleder deras värde från en underliggande tillgång) gör det möjligt för investerare att försäkra sig mot den risk som är förknippad med tillgången i fråga.

4. Utmattad försäljning

Utmattad försäljning är en nischstrategi som vanligtvis endast används av erfarna daghandlare. Det görs vanligtvis i efterdyningarna av perioder med panikförsäljning som orsakas av lågkonjunkturlarm eller andra externa hot. Investerare kan köpa till de ovanligt låga priserna och tjäna vinst strax efter. Det är möjligt eftersom de låga priser som skapas på grund av panikförsäljning inte speglar tillgångens verkliga underliggande värde, vilket kan vara mycket högre.

5. Valutahandel i realtid

Valutahandel i realtid är en form av spekulation där en investerare satsar på framtida prisrörelser för en viss valuta. Den använder tekniska indikatorer för att mäta förväntade förändringar i valutor. Det är en form av algoritmisk handel, vilket innebär att det inte kan göras utan användning av sofistikerad programvara.

Fler resurser

Ekonomi är den officiella leverantören av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att förvandla vem som helst till en ekonomisk analytiker i världsklass.

För att fortsätta lära dig och utveckla dina kunskaper om ekonomisk analys rekommenderar vi starkt ytterligare resurser nedan:

  • Momentum Indicators Momentum Indicators Momentum-indikatorer är verktyg som används av handlare för att få en bättre förståelse för den hastighet eller hastighet med vilken priset på en säkerhet förändras. Momentum
  • Aktieinvestering: En guide till tillväxt Investering Aktieinvestering: En guide till tillväxtinvestering Investerare kan dra nytta av nya strategier för tillväxtinvestering för att mer exakt kunna finjustera aktier eller andra investeringar som erbjuder tillväxtpotential över genomsnittet.
  • Aktieinvestering: En guide till värdeinvestering Aktieinvestering: En guide till värdeinvestering Sedan publiceringen av "The Intelligent Investor" av Ben Graham har det som vanligtvis kallas "värdeinvestering" blivit en av de mest respekterade och mest följda metoderna av lagerplockning.
  • Teknisk analys; En nybörjarguide Teknisk analys - En nybörjarguide Teknisk analys är en form av investeringsvärdering som analyserar tidigare priser för att förutsäga framtida prisåtgärder. Tekniska analytiker tror att de kollektiva handlingarna för alla deltagare på marknaden exakt återspeglar all relevant information och därför tilldelar värdepapper kontinuerligt ett rättvist marknadsvärde.

Rekommenderas

Vad är Subrogation?
Vad är MACRS-avskrivning?
Vad är Days Inventory Outstanding (DIO)?