Inflationssäkring är en investering som görs i syfte att skydda investeraren mot minskad köpkraft av pengar på grund av stigande priser på varor och tjänster Produkter och tjänster En produkt är en konkret produkt som släpps ut på marknaden för förvärv, uppmärksamhet, eller konsumtion medan en tjänst är en immateriell artikel som härrör från. De ideala investeringarna för säkring mot inflation inkluderar de som bibehåller sitt värde under inflationen eller som ökar i värde under en viss tidsperiod.
Traditionellt föredras investeringar som guld och fastigheter som en bra säkring mot inflation. Vissa investerare föredrar dock fortfarande att investera i aktier med hopp om att kompensera inflationen på lång sikt.
Sammanfattning
- Inflationssäkring avser investeringar som skyddar investerare från penningens köpkraft på grund av inflation.
- Investeringarna förväntas bibehålla eller öka i värde under inflationscykler.
- Investerare bedriver inflationssäkring med målet att skydda värdet på sina investeringar och hålla driftskostnaderna i nedre delen.
Varför företag säkrar sig mot inflation
Nedan listas några av anledningarna till varför företag bedriver inflationssäkring:
1. Skydda värdet på deras investering
Den främsta anledningen till att företag bedriver inflationssäkring är att skydda sina investeringar från värdeförlust under inflationstider. Vissa typer av investeringar ökar i värde under normala konjunkturcykler men minskar under inflationscykler efter att inflationseffekterna har beaktats.
Till exempel kan en investerare förvärva en investering med en årlig avkastning på 5%. Men i slutet av året, när investeraren planerar att sälja investeringen, accelererar inflationstakten till 6%. Det betyder att investeraren kommer att drabbas av en förlust på 1%, vilket är en förlust i deras köpkraft.
För att undvika inkonsekvenser i värdet på sina investeringar, väljer investerare stabila investeringar som upprätthåller eller växer i värde under perioder med inflation. Till exempel fastigheter Fastigheter Fastigheter är fastigheter som består av mark och förbättringar, som inkluderar byggnader, inventarier, vägar, strukturer och verktygssystem. Äganderätten ger äganderätten till marken, förbättringar och naturresurser som mineraler, växter, djur, vatten etc. anses vara en bra inflationssäkring eftersom hyresintäkterna och marknadsvärdet för fastighetsfastigheter tenderar att bibehålla eller öka under inflationstiderna.
2. Håll driftskostnaderna låga
När ett företag projicerar att dess driftskostnader kommer att öka under inflationstiderna kan de göra investeringar som hjälper dem att hålla driftskostnaderna låga. Vanligtvis resulterar inflationen i högre kostnader för att producera varor och tjänster, vilket tenderar att minska portföljens avkastning. För att klara inflationen kan företag tvingas höja priserna på sina produkter, sänka sina driftskostnader eller till och med acceptera minskade marginaler Vinstmarginal I redovisning och ekonomi är vinstmarginalen ett mått på företagets resultat i förhållande till dess intäkter. De tre huvudsakliga vinstmarginalvärdena är bruttovinst (totala intäkter minus sålda varor (COGS)), rörelseresultat (intäkter minus COGS och rörelsekostnader) och nettovinst (intäkter minus alla kostnader).
Till exempel under inflationen fluktuerar oljetillförseln och priserna stiger. De kan öka flygbolagens driftskostnader avsevärt. Olja är en stor kostnad och en höjning av oljepriserna kan i hög grad påverka vinstmarginalerna för dessa företag.
Flygbolag kan delta i inflationssäkring genom att förvärva oljeraffinaderier för att minska risken för bränslehöjningar. På så sätt producerar de flygbränsle för sina flygplan och jetplan istället för att köpa det från leverantörer till marknadspris.
Hur man säkrar sig mot inflation
Regeringen avgör om inflationen kommer att ske i framtiden eller inte genom att analysera olika ekonomiska indikatorer. Det kan också använda åtgärder som konsumentprisindex (KPI) Konsumentprisindex (KPI) Konsumentprisindex (KPI) är ett mått på den sammanlagda prisnivån i en ekonomi. KPI består av ett paket vanligt köpta varor och tjänster. KPI mäter förändringarna i köpkraften för ett lands valuta och prisnivån för en korg med varor och tjänster. , som mäter förändringarna i prisnivån för en korg med konsumtionsvaror och tjänster i ett hushåll. När inflationen inträffar kommer regeringen att vidta åtgärder för att hantera marknadsvolatiliteten, men priserna på varor och tjänster fortsätter att stiga.
Investerare kan genomföra följande åtgärder för att skydda sig från den minskande köpkraften för pengar under perioder med inflation:
1. Köp TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities)
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) är statsstödda obligationer som emitteras av US Department of Treasury, och de är några av de säkraste värdepappren i världen eftersom de backas upp av den amerikanska regeringen. Det betyder att de är fria från fallissemangsrisk Standardrisk Standardrisk, även kallad standard sannolikhet, är sannolikheten för att en låntagare inte gör fullständiga och aktuella betalningar av kapital och ränta, och det finns ingen risk för att staten kommer att försumma sin skyldighet.
TIPS innehåller också en inflationskomponent. De justerar principens värde enligt förändringarna i KPI. Även om TIPS kanske inte ger den högsta avkastningen, är de utformade för att öka i värde när inflationstakten ökar, och kan ibland överträffa statsobligationer om inflationen dyker upp igen.
TIPS är dock inte helt perfekta eftersom de tillfälligt kan minska i värde när räntorna stiger. TIPS är idealiska för investerare som letar efter skydd mot inflation och kreditinställning, och oerfarna investerare kan köpa dem genom en fond eller börshandlad fond (ETF).
2. Lägg till aktier i din portfölj
Om inflationen dyker upp igen kommer investeringar i aktier att ha en fördel medan obligationsmarknaden kommer att drabbas eftersom den tjänar en fast inkomst överallt. Lager säkrar mot inflation på två huvudsakliga sätt, dvs. aktier betalar utdelning och de växer över tiden. När företag växer sina nettointäkter ökar de också utdelningen till aktieägarna, vilket säkerställer investerarna högre kassaflöden i framtiden.
De högre kassaflödena ökar investerarnas köpkraft även när inflationstakten ökar. Aktier tenderar också att växa i värde på lång sikt, och att hålla en diversifierad portfölj med aktier kan skydda investerare från den minskande köpkraften hos pengar. Till exempel kan aktier som köpts för cirka 1 000 dollar nu vara värda mer än 100 000 dollar under de kommande 10 till 20 åren.
3. Diversifiera din portfölj
En annan åtgärd som investerare kan vidta för att skydda sig mot inflation är att skapa en diversifierad portfölj med aktier från hela världen. När den amerikanska ekonomin upplever en nedgång i köpkraften för pengar kan andra ekonomier som Japan, Australien och Sydkorea uppleva stabila cykler som ger positiv avkastning till investerare.
Att skapa en diversifierad portfölj av aktier från andra länder kan skydda investerare från den sjunkande köpkraften på pengar på den amerikanska marknaden.
Ytterligare resurser
Finance erbjuder Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenant modellering, lån återbetalningar och mer. certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din kunskapsbas, vänligen utforska de ytterligare relevanta resurserna nedan:
- Diversifiering Diversifiering Diversifiering är en teknik för att fördela portföljresurser eller kapital till en mängd olika investeringar. Målet med diversifiering är att mildra förluster.
- Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) En börshandlad fond (ETF) är ett populärt investeringsmedel där portföljer kan vara mer flexibla och diversifierade över ett brett spektrum av alla tillgängliga tillgångsslag. Lär dig om olika typer av ETF: er genom att läsa den här guiden.
- Fonder Fonder En fond är en pool av pengar som samlas in från många investerare i syfte att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Lär dig mer om de olika typerna av fonder, hur de fungerar och fördelarna och fördelarna med att investera i dem
- Köpkraftsparitet Köpkraftsparitet Begreppet köpkraftsparitet (PPP) används för att göra multilaterala jämförelser mellan de olika ländernas nationella inkomster och levnadsstandard. Köpkraft mäts av priset för en specifik korg med varor och tjänster. Således innebär paritet mellan två länder att en valutaenhet i ett land kommer att köpa
