En ränteportfölj består av värdepapper som betalar en fast ränta fram till förfallodagen. Vid förfall återbetalas värdet av värdepapperet till investeraren.
Några exempel på räntebärande värdepapper är:
- Insättningsbevis (CD-skivor)
- Statligt emitterade obligationer
- Företagsemitterade obligationer
- Skuldväxlar Treasury Bills (T-Bills) Treasury Bills (eller T-Bills för kort) är ett kortfristigt finansiellt instrument som emitteras av US Treasury med löptider från några dagar upp till 52 veckor (ett år). De anses vara en av de säkraste investeringarna eftersom de stöds av USA: s regerings fulla tro och kredit.
- Obligationsfonder
Sammanfattning:
- En ränteportfölj består av värdepapper som betalar en fast ränta fram till dess förfallodag. Vid förfall återbetalas värdet av värdepapperet till investeraren.
- Ränteplaceringsstrategin fokuserar i grunden på att generera avkastning på lågriskpapper med en fast (känd eller viss) ränta.
- En ränteportfölj består av inlåningscertifikat, statsskuldväxlar, obligationer och fonder, som vanligtvis är värdepapper med låg risk med en fastställd ränta.
Vad är ränteplacering?
Ränteplaceringsstrategin fokuserar i grunden på att generera avkastning på lågriskpapper med en fast (känd eller viss) ränta. En ränteportfölj består av inlåningscertifikat, statsskuldväxlar, obligationer Obligationer Obligationer är räntebärande värdepapper som emitteras av företag och regeringar för att skaffa kapital. Obligationsutgivaren lånar kapital från obligationsinnehavaren och gör fasta betalningar till dem till en fast (eller rörlig) ränta under en viss period. , och fonder, som vanligtvis är värdepapper med låg risk med en fastställd ränta.
Räntebaserade investeringsstrategier - typer
1. Investering i stående obligationsportfölj
Den stegvisa placeringsstrategin för obligationsportföljen, vanligtvis kallad obligationssteginvestering, fokuserar på att diversifiera portföljen genom att köpa räntebärande värdepapper med olika förfallodagar på ett stegliknande sätt, dvs lågt till högt rungliknande sätt.
Den diversifierade portföljen hjälper till att mildra risker och dra nytta av kortfristiga obligationer en i taget när och när de förfaller, och återinvesterar sedan kapital i högre obligationer. Det säkerställer ökad avkastning och en lönsam investeringsportfölj.
2. Investering i bulletportföljer
Vanligtvis kallad bulletinvestering kräver bulletobligationsportföljens investeringsstrategi att bygga en portfölj genom att köpa räntebärande värdepapper vid olika datum men med samma förfallodag. Det diversifierar investeringsportföljen och säkerställer samtidigt en framtida “kula” av lönsam avkastning.
Kulinvesteringsstrategin antas i allmänhet av investerare som kan behöva stora mängder medel i framtiden. Det kan vara att finansiera en högskoleutbildning, betala för ett bröllop, köpa en stor fastighet och många andra.
3. Investeringar i skivstångsobligationer
Investering i skivstångsportföljer, vanligtvis kallad skivstångsinvestering, är en ränteplaceringsstrategi som kräver att en portfölj byggs med två ytterligheter, dvs. korta och långfristiga obligationer utan mellanliggande obligationer. Den viktigaste grundläggande faktorn bakom skivstångsinvesteringsstrategin är att ägna stor uppmärksamhet åt portföljens kortfristiga obligationer och fortsätta rulla in dem i nya emissioner vid förfall.
Kortfristiga obligationer för en skivstångsportfölj har en löptid på mindre än eller lika med fem år, och långfristiga obligationer förfaller på tio år eller högre. Strategin kräver aktiv förvaltning Aktiv förvaltning Aktiv förvaltning är användningen av humankapital för att förvalta en portfölj av fonder. Aktiva förvaltare förlitar sig på analytisk forskning, personligt omdöme och prognoser eftersom man behöver fokusera på de kortfristiga obligationerna för att effektivt fortsätta rulla in dem i nya frågor vid förfall.
Räntebärande värdepapper - fördelar
En portfölj som huvudsakligen består av räntebärande värdepapper är fördelaktig på ett antal sätt, inklusive:
1. Diversifiering
Att bygga en portfölj huvudsakligen med räntebärande värdepapper ger diversifiering Diversifiering Diversifiering är en teknik för att fördela portföljresurser eller kapital till en mängd olika investeringar. Målet med diversifiering är att mildra förluster till tabellen. Diversifiering är en högprioritetsegenskap som man måste tänka på när man bygger sin portfölj. Det gäller särskilt när marknaden är mycket volatil och osäker, med priser som går drastiskt upp och ner.
Diversifiering hjälper till att ge motståndskraft i investeringsportföljen mot sådan volatilitet och priskorrigeringar. Det skapar en känsla av balans där om en del av portföljen drabbas är portföljen tillräckligt varierande för att täcka över slacken genom att ha en annan sektion med högpresterande värdepapper.
2. Ränteintäkter
Termen "räntebärande" värdepapper ger viss inblick i varför en portfölj som huvudsakligen består av räntebärande värdepapper föredras. Räntebärande värdepapper ger inte bara utdelning och ger god avkastning utan ger också en stadig inkomstström.
3. Risknivå
Jämfört med aktier har räntebärande värdepapper i allmänhet relativt lägre riskexponering. För det mesta innebär det ”standardrisk”, det vill säga när emittenten av obligationer inte kan uppfylla sina finansiella förpliktelser.
Relaterade avläsningar
Finance är den officiella leverantören av den globala Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker finans, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys , förbundsmodellering, återbetalning av lån och mer. certifieringsprogram, utformat för att hjälpa vem som helst att bli en ekonomisk analytiker i världsklass. För att fortsätta din karriär kommer de ytterligare resurserna nedan att vara användbara:
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Fonder Fonder En fond är en pool av pengar som samlas in från många investerare i syfte att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Lär dig mer om de olika typerna av fonder, hur de fungerar och fördelarna och fördelarna med att investera i dem
- Standardrisk Standardrisk Standardrisk, även kallad standardsannolikhet, är sannolikheten för att en låntagare inte gör full och snabb betalning av kapital och ränta,
- Investeringsportfölj Investeringsportfölj En investeringsportfölj är en uppsättning finansiella tillgångar som ägs av en investerare som kan innehålla obligationer, aktier, valutor, likvida medel och råvaror. Vidare avser det en grupp investeringar som en investerare använder för att tjäna vinst samtidigt som man ser till att kapital eller tillgångar bevaras.
