North American Securities Administrators Association (NASAA) är den äldsta organisationen för investerarskydd i USA, som tillkom för mer än ett sekel sedan 1919. NASAAs medlemskap består av 67 administratörer från alla stater i USA, territorier och distrikt.
Administratörerna har till uppgift att skydda investerare som köper värdepapper eller söker investeringsråd. Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i investering och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i. Dess mandat sträcker sig till de olika säkerhetsemittenterna och mellanhänder som säljer och erbjuder värdepapper till salu för allmänheten.
NASAA-medlemmar deltar i verkställighetsåtgärder för att skydda investerare från investeringsbedrägerier genom att undersöka överträdelser av statliga och federala lagar som rör investerarskydd. Föreningen samordnar också utbildningsprogram, workshops och seminarier för sin säkerhetsbyråpersonal i staterna, distrikten, provinserna och USA: s territorier.
Syfte med den nordamerikanska värdepappersadministratörsföreningen
Huvudsyftet med den nordamerikanska värdepappersadministratörsföreningen är att hjälpa investerare att upptäcka och förhindra investeringsbedrägerier i värdepappershandel. Organisationen fungerar som en förespråkare för investerare som saknar erfarenhet eller expertis för att skydda sina intressen från säkerhetsföretag och investeringsrådgivare.
NASAA uppnår sina mål genom att undersöka överträdelser av investeringslagar på stats- och provinsnivå genom sina medlemmar. Gruppens medlemskap består av säkerhetsregulatorer från hela Nordamerika som ingår i ett kompletterande regleringssystem som går från statlig / provinsiell nivå till federal nivå.
Organisationen främjar också investerarutbildning genom att organisera utbildning och seminarier där investerare är utrustade med kunskap om säker handel, investeringsbedrägerier, it-brottslighet och verktyg som de behöver använda för att fatta välgrundade ekonomiska beslut.
NASAA ansvarar också för licensiering av aktiemäklare och investeringsrådgivare som förvaltar mindre än 100 miljoner dollar i tillgångar. Det licensierar också säkerhetsföretag som verkar på statsnivå samt registrerar vissa säkerhetserbjudanden.
Bortsett från att licensiera aktiemäklare skapar NASAA också värdepappersprov som serie 63, serie 65 och serie 66 som agenter måste klara innan de får sälja värdepapper på statsnivå. Det är ansvarigt för att granska små företags säkerhetserbjudanden och erbjuder vägledning till sådana företag om hur man samlar in pengar från allmänheten samtidigt som man säkerställer att statliga säkerhetslagar följs.
NASAA samarbetar med andra organisationer som NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) US Securities and Exchange Commission, eller SEC, är en oberoende byrå för den amerikanska federala regeringen som är ansvarig för att genomföra federala värdepapperslagar och föreslår säkerhetsregler. Det ansvarar också för underhållet av värdepappersindustrin och aktie- och optionsbörser, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) är den största värdepappersbörsen i världen, värd 82% av S&P 500 samt 70 av de största företagen i världen. Det är ett börsnoterat företag som tillhandahåller en plattform för köp och försäljning och andra organisationer för att säkerställa efterlevnad av säkerhetsbestämmelser och främja investerarskydd.
Viktiga aktiviteter för NASAA
NASAA ansvarar för att utföra följande funktioner för att skydda investerare:
1. Licensiering av aktiemäklare
NASAA ansvarar för registrering och licensiering av mäklare, återförsäljarföretag och säkerhetsföretag som bedriver verksamhet på delstats-, distrikts-, provins- eller amerikanska territorier.
2. Undersökande av klagomål från investerare
Eftersom den organisation som är ansvarig för investerarskydd är NASAA ansvarig för att undersöka investerarnas klagomål om säkerhetserbjudanden och potentiella fall av ekonomiskt bedrägeri. Dess medlemskap består av tillsynsmyndigheter som arbetar under statens justitieministers jurisdiktion och är därför väl rustade för att utreda klagomålen.
3. Tillämpa säkerhetslagar
NASAA-medlemskap är auktoriserat att böta, straffa och ge återlämnande till förföljda investerare.
4. Främja investerarutbildning
NASAA erbjuder utbildning för investerare för att förse dem med kunskap om viktiga verktyg för att utvärdera värdepapper, identifiera och förhindra bedrägerier och deras rättigheter som konsumenter av säkerhetserbjudanden.
5. Granska mäklar- och investeringsrådgivningsföretag
NASAA granskar rutinmässigt licensierade mäklar- och investeringsrådgivningsföretag för att säkerställa överensstämmelse med säkerhetslagar Securities and Exchange Commission (SEC). föreslår säkerhetsregler. Det ansvarar också för underhållet av värdepappersindustrin och aktie- och optionskurserna. Det granskar också företagens filialkontor för att undersöka deras försäljningsmetoder och underhålla korrekta register över kundkonton.
6. Förespråkar starka statliga värdepapperslagar
NASAA ansvarar för att bekämpa starka och konsekventa statliga lagar och regler som skyddar investerarnas intressen. I linje med ansvaret förespråkar organisationen för policy för investerare genom kongressbevis och kommentarbrev.
NASAA: s modell för cybersäkerhet
NASAA-medlemskapet röstade för att anta ett modellpaket för cybersäkerhetsregel i maj 2019. Modellen dikterar hur investeringsrådgivningsföretag samlar in och använder sina kunders personuppgifter och ger riktlinjer för hur företagen ska utforma sina cybersäkerhetsrutiner och sekretesspraxis. Emellertid måste modellregelpaketet antas av de enskilda staterna, distrikten, provinserna och territorierna för att bli lag under denna jurisdiktion.
Modellregeln består av tre nyckelkomponenter. Den första komponenten gör det obligatoriskt för investeringsrådgivningsföretag att implementera informationsförfaranden och metoder som skyddar kunddata. Värdepappersföretagen är skyldiga att tillhandahålla en integritetspolicy om hur den samlar in och delar privat personlig information vid det första samarbetet med en klient.
Den andra komponenten är en ändring av det befintliga ramverket för NASAA-modellbokföring som kräver att företaget ska föra register över att de följer policyn.
Den tredje och sista komponenten är ett ändringsförslag som gör att underlåtenhet att upprätta, underhålla och genomdriva modellens integritetspolicy bryter mot NASAA-modellregeln om oetisk affärsmetod.
Fler resurser
Finance erbjuder Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenant modellering, lån återbetalningar och mer. certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din kunskapsbas, vänligen utforska de ytterligare relevanta resurserna nedan:
- Finansiell mellanhand Finansiell mellanhand En finansiell mellanhand avser ett institut som fungerar som mellanhand mellan två parter för att underlätta en finansiell transaktion. De institutioner som vanligtvis kallas finansiella mellanhänder inkluderar affärsbanker, investeringsbanker, fonder och pensionsfonder.
- Insiderhandel Insiderhandel hänvisar till praxis att köpa eller sälja ett börsnoterat företags värdepapper med tillgång till väsentlig information som är
- Säljbara värdepapper Säljbara värdepapper Säljbara värdepapper är obegränsade kortfristiga finansiella instrument som emitteras antingen för aktier eller för skuldebrev i ett börsnoterat företag. Det emitterande företaget skapar dessa instrument för det uttryckliga syftet att samla in medel för att ytterligare finansiera affärsverksamhet och expansion.
- National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) var ett tillsynsorgan som ansvarade för övervakningen av värdepappersindustrin. Det fick både uppdraget
