Idén om risker för förvaltningen i investmentbanker kan verka ganska enkel, men för att täcka ämnet helt, låt oss börja med en kort översikt över vad den innebär i allmänhet. Riskhantering innebär att finansiella tillgångar skyddas mot förlust. För att göra detta måste riskabla beteenden eller strategier identifieras och undvikas.
I vissa fall är riskabelt beteende nödvändigt, särskilt när det gäller den finansiella världen. För detta ändamål måste strategier eller taktik användas som minimerar effekterna av riskabelt beteende.
Riskhantering och Investment Banking
När det gäller intern kontroll är riskhantering kärnan i investeringsbankbranschen. Det finns två huvudfaktorer som bankerna måste ta hänsyn till när det gäller riskhantering:
- Möjligheten och / eller sannolikheten för att något negativt ska inträffa baserat på en investerings- eller investeringsstrategi Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Hur mycket en negativ händelse kan eller kommer att kosta banken
En korrekt riskhanteringsstrategi eller ett program är avgörande för varje investeringsbank. Det bör vara en viktig faktor för hur banken fungerar dagligen. Banken vill förhindra allvarliga förluster för sig själva eller säkra mot betydande förluster. Det syftar också till att förhindra att kunder förlorar pengar.
I händelse av att en förlust överförs till en kund, hjälper en korrekt riskhanteringsstrategi att begränsa det ekonomiska slaget för klienten. Det sista en investeringsbank vill göra är att driva en kund till en situation med ekonomisk skuld om de inte kan betala. Det är dåligt för klienten och i sin tur blir det dåligt för banken när det gäller att återkräva betalningen.
Risker som måste hanteras
Eftersom en investeringsbank investerar i en mängd olika värdepapper Allmänna värdepapper Allmänna värdepapper, eller omsättbara värdepapper, är investeringar som öppet eller lätt handlas på en marknad. Värdepappren är antingen eget kapital eller skuldbaserade. På alla nivåer på marknaden finns det också en mängd olika typer av risker. Följande är bara några få:
1. Marknadsrisk
Marknadsrisk, även känd som makrorisk, är oundviklig och därför av största vikt för investeringsbankerna. Marknadsrisk kan definieras som risken för förlust på grund av variabler på marknaden. Variablerna inkluderar valutakurser, inflation och ränterisk Ränterisk Ränterisk är sannolikheten för en nedgång i värdet på en tillgång till följd av oväntade fluktuationer i räntorna. Ränterisk är främst förknippad med räntebärande tillgångar (t.ex. obligationer) snarare än med aktieinvesteringar. .
2. Externa riskfaktorer
Externa riskfaktorer, såsom kreditrisker, uppträder främst när en investeringsbank fyller rollen som mellanhand för OTC (OTC) OTC (OTC) OTC (OTC) är handel med värdepapper mellan två motparter som utförs utanför formellt utbyte och utan tillsyn av en utbytesregulator. OTC-handel sker på receptfria marknader (en decentraliserad plats utan fysisk plats) via återförsäljarnätverk. handlar. Den negativa sidan av sådan risk spelar in om motparten i transaktionen inte betalar sin betalning. Det kan också inträffa om kunden - efter att ha finansierats av en bank - inte gör räntebetalningar eller återbetalar huvudbeloppet. För att hantera risken måste bankerna göra processen för val av lån ganska noggrann.endast de mest kvalificerade kandidaterna bör erbjudas finansiering.
Viktiga takeaways
Riskhantering är av avgörande betydelse i ekonomin. I investeringsbankvärlden är effektiva riskhanteringsstrategier avgörande för bankens resultat. Mer än så, dock, om en investeringsbank inte lyckas hantera sin risk, står den inte bara för att förlora ekonomiskt utan potentiellt att gå ur drift.
Fler resurser
Finance är den officiella leverantören av den globala Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att hjälpa alla att bli en ekonomisk analytiker i världsklass . Genom finansiella modelleringskurser, utbildning och övningar kan vem som helst i världen bli en stor analytiker.
För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer de ytterligare finansresurserna nedan att vara användbara:
- Finansiell mellanhand Finansiell mellanhand En finansiell mellanhand avser ett institut som fungerar som mellanhand mellan två parter för att underlätta en finansiell transaktion. De institutioner som vanligtvis kallas finansiella mellanhänder inkluderar affärsbanker, investeringsbanker, fonder och pensionsfonder.
- Förlustaversion Förlustaversion Förlustaversion är en tendens inom beteendefinansiering där investerare är så rädda för förluster att de fokuserar på att försöka undvika en förlust mer än att göra vinster. Ju mer man upplever förluster, desto mer sannolikt är det att de blir benägna att motverka förlust.
- Value at Risk (VAR) Value at Risk (VaR) Value at Risk (VaR) uppskattar risken för en investering. VaR mäter den potentiella förlust som kan hända i en investeringsportfölj över en tidsperiod.
- Volatilitet Volatilitet Volatilitet är ett mått på fluktuationer i värdet på ett värdepapper över tid. Den indikerar risknivån i samband med prisförändringarna för ett värdepapper. Investerare och handlare beräknar ett värdepappers volatilitet för att bedöma tidigare variationer i priserna
