Om du vill lära dig Excel för ekonomi har du kommit till rätt plats. På Finance har vi ett uppdrag att hjälpa dig att utveckla din karriär som finansanalytiker ... och att vara expert på Excel är en stor del av det.
I den här guiden har vi delat upp vad vi anser är de viktigaste Excel-funktionerna för finanspersoner. Om du arbetar dig igenom den här listan är vi övertygade om att du kommer att vara väl förberedd för att vara en finansanalytiker i världsklass. Analysten Trifecta® Guide Den ultimata guiden för hur du ska vara en ekonomisk analytiker i världsklass. Vill du bli en ekonomisk analytiker i världsklass? Vill du följa branschledande bästa praxis och sticka ut från mängden? Vår process, kallad The Analyst Trifecta®, består av analys, presentation och mjuka färdigheter i Excel.
Topp 10 Excel-funktioner för ekonomi
Här är de 10 viktigaste funktionerna och formlerna du behöver veta, enkla och enkla. Följ den här guiden så är du redo att ta itu med alla ekonomiska problem i Excel. Det bör noteras att även om var och en av dessa formler och funktioner är användbara oberoende, kan de också användas i kombinationer som gör dem ännu mer kraftfulla. Vi kommer att påpeka dessa kombinationer när det är möjligt.
# 1 XNPV
Formel: = XNPV (rabattränta, kontantflöden, datum)
Den främsta formeln i Excel för finansiella proffs måste vara XNPV. Varje värderingsanalys som syftar till att bestämma vad ett företag är värd kommer att behöva bestämma nettovärdet (NPV) för en serie kassaflöden.
Till skillnad från den vanliga NPV-funktionen i Excel tar XNPV hänsyn till specifika datum för kassaflöden och är därför mycket mer användbart och exakt.
För att lära dig mer, kolla vår gratis Excel Crash-kurs.
# 2 XIRR
Formel: = XIRR (kassaflöden, datum)
Nära relaterad till XNPV, en annan viktig funktion är XIRR XIRR vs IRR Varför använda XIRR vs IRR. XIRR tilldelar specifika datum till varje enskilt kassaflöde, vilket gör det mer exakt än IRR när man bygger en ekonomisk modell i Excel. , som bestämmer den interna avkastningen för en serie kassaflöden, givet specifika datum.
XIRR bör alltid användas över den vanliga IRR-formeln, eftersom det är mycket osannolikt att tidsperioderna mellan kassaflöden är exakt samma.
För att lära dig mer, se vår guide som jämför XIRR vs IRR i Excel XIRR vs IRR Varför använda XIRR vs IRR. XIRR tilldelar specifika datum till varje enskilt kassaflöde, vilket gör det mer exakt än IRR när man bygger en ekonomisk modell i Excel. .
# 3 MIRR
Formel: = MIRR (kassaflöden, lånekostnad, återinvesteringsgrad)
Här är en annan variation av den interna avkastningen Intern avkastning (IRR) Intern avkastning (IRR) är diskonteringsräntan som gör att nuvärdet (NPV) för ett projekt är noll. Med andra ord är det den förväntade sammansatta årliga avkastningen som kommer att tjänas på ett projekt eller en investering. det är mycket viktigt för finanspersoner. M står för Modified, och denna formel är särskilt användbar om kontanter från en investering investeras i en annan investering.
Tänk dig till exempel om kassaflödet från ett privat företag sedan investeras i statsobligationer.
Om verksamheten har hög avkastning och ger en IRR-avkastning på 18% (IRR) Intern avkastning (IRR) är den diskonteringsränta som gör att nuvärdet (NPV) för ett projekt är noll. Med andra ord är det den förväntade sammansatta årliga avkastningen som kommer att tjänas på ett projekt eller en investering. , men kontanterna längs vägen återinvesteras i en obligation till endast 8%, den kombinerade IRR Internräntan (IRR) Internräntan (IRR) är den diskonteringsränta som gör nettonuvärde (NPV) på en projekt noll. Med andra ord är det den förväntade sammansatta årliga avkastningen som kommer att tjänas på ett projekt eller en investering. kommer att vara mycket lägre än 18% (det kommer att vara 15%, som visas i exemplet nedan).
Nedan följer ett exempel på MIRR i aktion.
För att lära dig mer, kolla vår gratis Excel Crash-kurs.
# 4 PMT
Formel: = PMT (hastighet, antal perioder, nuvärde)
Detta är en mycket vanlig funktion i Excel för finansproffs som arbetar med fastighetsfinansiell modellering REFM Vår REFM-kurs är utformad för att träna dig hur du bygger en ekonomisk modell för fastighetsutveckling från granskning i Excel. Få vår REFM-kurs nu. Formeln är lättast att betrakta som en räknare för inteckning.
Med tanke på en räntesats och ett antal tidsperioder (år, månader osv.) Och lånets totala värde (t.ex. inteckning) kan du enkelt räkna ut hur mycket betalningarna kommer att bli.
Kom ihåg att detta ger den totala betalningen, som inkluderar både ränta och ränta.
Se ett exempel nedan som visar vad de årliga och månatliga betalningarna kommer att vara för en inteckning på 1 miljon dollar med en 30-årsperiod och en ränta på 4,5%.
För att lära dig mer, se vår fastighetsekonomiska modelleringskurs!
# 5 IPMT
Formel: = IPMT (hastighet, aktuell period #, totalt antal perioder, nuvärde)
IPMT beräknar räntedelen av en fast betalning. Denna Excel-funktion fungerar mycket bra i kombination med PMT-funktionen ovan. Genom att separera räntebetalningarna under varje period kan vi nå fram till huvudbetalningarna i varje period genom att ta skillnaden mellan PMT och IMPT.
I exemplet nedan kan vi se att räntebetalningen år 5 är 41844 $ på ett 30-årigt lån med 4,5% ränta.
# 6 EFFEKT
Formel: = EFFEKT (räntesats, antal perioder per år)
Denna finansfunktion i Excel returnerar den effektiva årliga räntan för icke-årlig sammansättning. Detta är en mycket viktig funktion i Excel för finanspersoner, särskilt de som arbetar med utlåning eller upplåning.
Till exempel är en 20,0% årlig ränta (APR) som sammansätts varje månad faktiskt en 21,94% effektiv årlig ränta.
Se ett detaljerat exempel på denna Excel-funktion nedan.
# 7 DB
Formel: = DB (kostnad, restvärde, livslängd / # perioder, aktuell period)
Detta är en utmärkt Excel-funktion för revisorer Redovisning Offentliga revisionsföretag består av revisorer vars jobb är att betjäna företag, privatpersoner, regeringar och ideella organisationer genom att upprätta finansiella rapporter, skatter och finanser. Om du vill undvika att bygga en stor avskrivningsplan (DB) Avskrivningsplan En avskrivningsplan krävs i finansiell modellering för att länka de tre finansiella rapporterna (inkomst, balansräkning, kassaflöde) i Excel, kan Excel beräkna din avskrivningskostnad i varje period med denna formel.
Nedan följer ett exempel på hur man använder denna formel för att bestämma DB-avskrivningar.
I ekonomisk modellering Vad är ekonomisk modellering Finansiell modellering utförs i Excel för att förutsäga ett företags ekonomiska resultat. Översikt över vad som är ekonomisk modellering, hur & varför man bygger en modell. , analytiker bygger vanligtvis ett avskrivningsschema manuellt. För att lära dig mer, kolla in vår serie finansiella modelleringskurser.
# 8 RATE
Formel: = RATE (antal perioder, kupongbetalning per period, obligationens pris, obligationens nominella värde, typ)
RATE-funktionen kan användas för att beräkna avkastningen till mognad för en säkerhet. Detta är användbart när du bestämmer den genomsnittliga årliga avkastningen som tjänas genom att köpa en obligation.
# 9 FV
Formel: = FV (ränta, antal perioder, betalningar, startvärde, typ)
Denna funktion är utmärkt om du vill veta hur mycket pengar du kommer att ha i framtiden, med startbalans, regelbundna betalningar och en sammansatt ränta.
I exemplet nedan ser du vad som händer med 25 miljoner dollar om det växer med 4,5% årligen i 30 år och får 1 miljon dollar per år utöver det totala saldot. Resultatet är 154,6 miljoner dollar.
För att lära dig mer, kolla in vår avancerade Excel-formelkurs.
# 10 LUTNING
Formel: = SLOP (beroende variabel, oberoende variabel)
Ekonomipersonal måste ofta beräkna Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) är volatiliteten i avkastningen för ett företag utan att beakta dess finansiella hävstång. Det tar bara hänsyn till dess tillgångar. Den jämför risken för ett unlevered företag med risken för marknaden. Den beräknas genom att ta eget kapital beta och dividera det med 1 plus skattejusterad skuld till eget kapital (volatilitet) för ett aktie när värderingsanalys och finansiell modellering utförs. Medan du kan ta ett akties Beta från Bloomberg Financial Data Var hittar du information för finansanalytiker - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR och fler källor till finansiell information för finansanalytiker online eller från CapIQ CapIQ CapIQ (förkortning för Capital IQ) är en marknadsinformation plattform designad av Standard & Poor's (S&P).Plattformen används i stor utsträckning inom många områden inom företagsfinansiering, inklusive investmentbank, aktieforskning, kapitalförvaltning och mer. Capital IQ-plattformen tillhandahåller forskning, data och analyser på privata, offentliga, det är ofta den bästa metoden att bygga analysen själv i Excel.
Lutningsfunktionen i Excel gör att du enkelt kan beräkna Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) är volatiliteten i avkastningen för ett företag utan att beakta dess ekonomiska hävstång. Det tar bara hänsyn till dess tillgångar. Det jämför risken för ett unlevered företag med risken för marknaden. Det beräknas genom att ta eget kapital beta och dela det med 1 plus skattejusterad skuld till eget kapital, med tanke på den veckovisa avkastningen för ett lager och det index du vill jämföra det med.
Exemplet nedan visar exakt hur man beräknar beta i Excel för ekonomisk analys.
För att lära dig mer, kolla in våra värderingskurser online.
Ladda ner gratismallen
Ange ditt namn och e-post i formuläret nedan och ladda ner gratismallen nu!
Mer Excel for Finance-resurser
Vi hoppas att detta har varit en bra guide till Excel för ekonomi. På Finance har vi ett uppdrag att hjälpa varje finansanalytiker att vara i världsklass. Finansresurserna nedan kommer att vara oerhört värdefulla för att hjälpa dig på den här vägen.
Relevanta resurser inkluderar:
- Avancerade Excel-formler Avancerade Excel-formler måste veta Dessa avancerade Excel-formler är viktiga att känna till och tar dina ekonomiska analysfärdigheter till nästa nivå. Avancerade Excel-funktioner du måste känna till. Lär dig de 10 bästa Excel-formlerna som varje ekonomisk analytiker i världsklass använder regelbundet. Dessa färdigheter kommer att förbättra ditt kalkylbladarbete i alla karriärer
- Guide för ekonomisk modellering Gratis guide för ekonomisk modellering Denna guide för ekonomisk modellering täcker Excel-tips och bästa praxis om antaganden, drivrutiner, prognoser, länkar de tre uttalandena, DCF-analys, mer
- Hur man blir den bästa finansanalytikern Analysten Trifecta®-guiden Den ultimata guiden för hur man ska bli en ekonomisk analytiker i världsklass. Vill du bli en ekonomisk analytiker i världsklass? Vill du följa branschledande bästa praxis och sticka ut från mängden? Vår process, kallad The Analyst Trifecta®, består av analys, presentation och mjuka färdigheter
- Interaktiv ekonomisk karriärkarta
