Här presenteras ett typiskt exempel på en personlig bankbeskrivning. I den här beskrivningen lär du dig alla viktiga ansvarsområden, färdigheter, kunskaper och erfarenheter som krävs för att bli en personlig bankir. För att hjälpa dig förbereda dig för din karriär, börja börja med Finance gratis finanskurser nu!
Personalbankers jobbbeskrivning - nyckelansvar
- Hjälp kunder att öppna, hantera och optimera sina bankkonton och andra produkter
- Sträva efter potentiella kunder för att utöka tjänster och produkter som erbjuds
- Ge rådgivningstjänster för kunder angående tillgängliga finansiella tjänster
- Hänvisa kunder till finansiella specialister Kommersiell bank karriärprofil En karriärväg för kommersiell bankverksamhet är att förse kunder med kreditprodukter såsom löptid, roterande kreditlinjer, syndikerade faciliteter, kontanthanteringstjänster och andra ränteprodukter. Som kreditanalytiker eller kontoansvarig levererar du ekonomisk rådgivning vid specialbehov
- Lös problem med kundkonton
- Utföra andra administrativa uppgifter (såsom datainmatning i intern programvara)
Personal Banker Job Description - Färdigheter, kunskap och erfarenhet
- Kunskap om bästa praxis och regler som rör personlig bankverksamhet
- Erfarenhet av försäljning och / eller kundservice
- Arbetskunskap om MS Office-programvara krävs; kunskap om bankprogramvara är en tillgång
- Utmärkta kommunikationskunskaper
- Kandidatexamen i bokföringsredovisning Offentliga redovisningsföretag består av revisorer vars jobb är att betjäna företag, privatpersoner, regeringar och ideella organisationer genom att upprätta finansiella rapporter, skatter, ekonomi eller liknande kvantitativa fält
- Grundläggande förståelse för detaljhandelsbankprodukter och tjänster
Utforska våra gratis finanskurser för att behärska dessa färdigheter!
Vad är personlig bankverksamhet?
Personliga bankirer hjälper klienter att hantera sina pengar för att balansera risk Riskavvikande definition Någon som är riskavvikande har karaktären eller egenskapen att föredra att undvika förlust framför att göra en vinst. Denna egenskap är vanligtvis kopplad till investerare eller marknadsaktörer som föredrar investeringar med lägre avkastning och relativt kända risker framför investeringar med potentiellt högre avkastning men också med högre osäkerhet och mer risk. och återvänd. Dessa personliga bankpersonal måste ha kunskap om bankbranschen och om olika investerings- och sparprodukter som erbjuds. De akademiska och licensieringskraven för en personlig bankir kan variera beroende på vilka tjänster som tillhandahålls.
De flesta personliga bankirer är dedikerade till att hjälpa kunder att kontrollera sina bankkonton och andra finansiella aktiviteter. Bankiren ansvarar för att bygga en långsiktig relation med kunderna för att bättre hantera de specifika ekonomiska behoven hos varje enskilt konto.
Personliga bankirer kan också kallas råvaror, värdepapper eller försäljningsagenter för finansiella tjänster. De ansvarar för att utföra bankuppgifter och övervaka den finansiella verksamheten för dessa personliga konton. Personliga bankirer bör vara bekväma med marknadsförings- och försäljningstekniker.
Den här personliga bankbeskrivningen påverkades av det ansvar som beskrivs av företag som Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina och UMB Financial Corporation.
För att hjälpa dig att förbereda dig för din karriär, börja ta våra gratis finanskurser nu!
Karriärkarta
För att lära dig vilket finansområde du passar bäst, kolla in vår interaktiva karriärmapp och utforska dina alternativ.
Mer läsning
Vi hoppas att det här har varit en bra guide till den personliga bankbeskrivningen. Finance är den officiella globala leverantören av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon-, JP Morgan- och Ferrari-certifiering, utformade för att förvandla vem som helst till en ekonomisk analytiker i världsklass.
Om du är intresserad av att utveckla din karriär inom företagsekonomi, kommer de här artiklarna att hjälpa dig på din väg:
- Finans Jobbbeskrivningar Karriärer Sök på Finans karriärresursbibliotek. Vi har sammanställt de viktigaste karriärresurserna för alla jobb inom företagsekonomi. Från intervjuförberedelse till CV och jobbbeskrivningar, vi har fått dig täckt för att få ditt drömjobb. Utforska guider, mallar och ett brett utbud av gratis resurser och verktyg
- Aktiebeskrivning Jobbbeskrivning Aktieforskningsassistent Jobbbeskrivning Denna aktiebeskrivning för aktieforskning beskriver de viktigaste färdigheter, erfarenheter och utbildning som krävs för jobbet. Aktieforskningsföretag analyserar värdepappersdata för att informera fondförvaltare och hjälpa dem i investeringsprocessen. Detta område kräver problemlösande expertis och bred kunskap om aktiemarknaden
- Finansiell analytiker Jobbbeskrivning Finansiell analytiker Jobbbeskrivning Finansanalytikerns jobbbeskrivning nedan ger ett typiskt exempel på alla färdigheter, utbildning och erfarenheter som krävs för att anställas för ett analytikerjobb i en bank, institution eller företag. Utför ekonomisk prognos, rapportering och operationell statistikspårning, analysera finansiella data, skapa ekonomiska modeller
- Investment Banking Jobbbeskrivning Investment Banking Jobbbeskrivning Denna Investment Banking Jobbeskrivning beskriver de viktigaste färdigheter, utbildning och arbetserfarenhet som krävs för att bli IB-analytiker eller associerad
- Kreditanalytiker Jobbbeskrivning Kreditanalytiker Jobbbeskrivning Denna kreditanalytikerjobbbeskrivning beskriver de viktigaste färdigheterna, erfarenheten och utbildningen för tjänsten. En kreditanalytiker måste bedöma
