En investeringsportfölj är en uppsättning finansiella tillgångar som ägs av en investerare som kan innehålla obligationer Obligationer Obligationer är räntebärande värdepapper som emitteras av företag och regeringar för att skaffa kapital. Obligationsutgivaren lånar kapital från obligationsinnehavaren och gör fasta betalningar till dem till en fast (eller rörlig) ränta under en viss period. , aktier, valutor, likvida medel Likvida medel Likvida medel är den mest likvida av balansräkningen. Likvida medel inkluderar värdepapper för penningmarknader, bankers acceptans och råvaror. Vidare avser det en grupp investeringar som en investerare använder för att tjäna vinst samtidigt som man ser till att kapital eller tillgångar bevaras.
Komponenter i en portfölj
Tillgångarna som ingår i en portfölj kallas tillgångsslag. Investeraren eller finansiell rådgivare Finansiell rådgivare En finansiell rådgivare är en finansiell professionell som ger rådgivning och rådgivning om en persons eller enhetens ekonomi. Finansrådgivare kan hjälpa individer och företag att nå sina ekonomiska mål tidigare genom att ge sina kunder strategier och sätt att skapa mer välståndsbehov för att se till att det finns en bra blandning av tillgångar för att balans ska upprätthållas, vilket hjälper till att främja kapitaltillväxt med begränsad eller kontrollerad risk. En portfölj kan innehålla följande:
1. Lager
Aktier är den vanligaste komponenten i en investeringsportfölj. De hänvisar till en del eller andel av ett företag. Det betyder att ägaren av aktierna är delägare i företaget. Ägarandelens storlek beror på antalet aktier han äger.
Lager är en inkomstkälla eftersom det, när ett företag gör vinst, delar det en del av vinsten genom utdelning Utdelning En utdelning är en andel av vinsten och kvarvarande vinst som ett företag betalar ut till sina aktieägare. När ett företag genererar vinst och ackumulerar kvarhållna vinster kan dessa intäkter antingen återinvesteras i verksamheten eller betalas ut till aktieägarna som utdelning. till sina aktieägare. När aktier köps kan de också säljas till ett högre pris, beroende på företagets resultat.
2. Obligationer
När en investerare köper obligationer lånar han ut pengar till obligationsutgivaren, såsom staten, ett företag eller en byrå. En obligation kommer med ett förfallodatum, vilket innebär att det datum då huvudbeloppet som användes för att köpa obligationen ska returneras med ränta. Jämfört med aktier utgör obligationer inte lika stor risk utan ger lägre potentiella belöningar.
3. Alternativa investeringar
Alternativa investeringar kan också ingå i en investeringsportfölj. De kan vara tillgångar vars värde kan växa och föröka sig, såsom guld, olja och fastigheter. Alternativa investeringar handlas ofta mindre än traditionella investeringar som aktier och obligationer.
Typer av portföljer
Portföljer finns i olika typer, beroende på deras investeringsstrategier.
1. Tillväxtportfölj
Från själva namnet är en tillväxtportföljs mål att främja tillväxt genom att ta större risker, inklusive att investera i växande industrier. Portföljer som fokuserar på tillväxtinvesteringar erbjuder vanligtvis både högre potentiella avkastningar och samtidigt högre potentiella risker. Tillväxtinvestering innebär ofta investeringar i yngre företag som har större potential för tillväxt jämfört med större, väletablerade företag.
2. Inkomstportfölj
Generellt sett är en inkomstportfölj mer fokuserad på att säkra regelbundna inkomster från investeringar i motsats till att fokusera på potentiella reavinster. Ett exempel är att köpa aktier baserat på aktiens utdelning snarare än på en historia av aktiekursuppskattning.
3. Värdeportfölj
För värdeportföljer utnyttjar en investerare att köpa billiga tillgångar genom värdering. De är särskilt användbara under svåra ekonomiska tider när många företag och investeringar kämpar för att överleva och hålla sig flytande. Investerare letar sedan efter företag med vinstpotential men som för närvarande prissätts under vad analysen anser att deras verkliga marknadsvärde är. Kort sagt fokuserar värdeinvestering på att hitta fynd på marknaden.
Steg för att bygga en investeringsportfölj
För att skapa en bra investeringsportfölj bör en investerare eller ekonomichef notera följande steg.
1. Bestäm målsättningen för portföljen
Investerare bör svara på frågan vad portföljen är avsedd för för att få riktlinjer för vilka investeringar som ska tas.
2. Minimera investeringsomsättningen
Vissa investerare gillar att kontinuerligt köpa och sedan sälja aktier inom en mycket kort tidsperiod. De måste komma ihåg att detta ökar transaktionskostnaderna. Dessutom tar vissa investeringar helt enkelt tid innan de äntligen lönar sig.
3. Spendera inte för mycket på en tillgång
Ju högre pris för att förvärva en tillgång, desto högre är den jämna punkten att möta. Så ju lägre priset på tillgången desto högre möjliga vinster.
4. Lita aldrig på en enda investering
Som det gamla ordspråket säger, "Lägg inte alla dina ägg i en korg." Nyckeln till en framgångsrik portfölj är diversifiering av investeringar. När vissa investeringar sjunker kan andra öka. Att hålla ett brett utbud av investeringar hjälper till att sänka den totala risken för en investerare.
Ytterligare resurser
Tack för att du läser Finans förklaring av investeringsportföljen. Finance erbjuder Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer följande resurser att vara till hjälp:
- Alternativ investering Alternativ investering En alternativ investering är en investering i tillgångar som skiljer sig från kontanter, aktier och obligationer. Alternativa investeringar kan vara investeringar i materiella tillgångar som ädelmetaller eller vin. Dessutom kan de vara investeringar i finansiella tillgångar som private equity, nödställda värdepapper och hedgefonder.
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Aktieinvestering: En guide till värdeinvestering Aktieinvestering: En guide till värdeinvestering Sedan publiceringen av "The Intelligent Investor" av Ben Graham har det som vanligtvis kallas "värdeinvestering" blivit en av de mest respekterade och mest följda metoderna av lagerplockning.
- Typer av tillgångar Typer av tillgångar Vanliga typer av tillgångar inkluderar kortfristiga, långfristiga, fysiska, immateriella, operativa och icke-operativa. Korrekt identifiera och
