Vad är en tillgångsklass?

En tillgångsklass är en grupp av liknande investeringsmedel. Olika klasser eller typer av investeringstillgångar - till exempel ränteplaceringar Räntebindningsvillkor Definitioner för de vanligaste obligations- och räntevillkoren. Livränta, evighet, kupongränta, kovarians, nuvarande avkastning, nominellt värde, avkastning till förfall. etc. - grupperas tillsammans baserat på en liknande finansiell struktur. De handlas vanligtvis på samma finansmarknader och omfattas av samma regler och förordningar.

tillgångsslagstabell

Förstå olika tillgångsklasser

Det finns något argument om exakt hur många olika klasser av tillgångar det finns. Men många marknadsanalytiker och finansiella rådgivare delar upp tillgångarna i följande fem kategorier:

  • Aktier eller aktier - Aktier är andelar som ägs av börsnoterade företag. De handlas på börser som NYSE eller NASDAQ. Du kan potentiellt dra nytta av aktier antingen genom en ökning av aktiekursen eller genom utdelning. Aktiekategorin för aktier är ofta uppdelad av börsvärde Börsvärde Börsvärde (marknadsvärde) är det senaste marknadsvärdet av ett företags utestående aktier. Marknadsvärde är lika med det aktuella aktiekursen multiplicerat med antalet utestående aktier. Investeringsgemenskapen använder ofta marknadsvärdet för att rangordna företag i små och medelstora och stora aktier.
  • Obligationer eller andra ränteplaceringar - Ränteplaceringar är investeringar i skuldebrev som betalar en avkastning i form av ränta. Sådana investeringar anses i allmänhet vara mindre riskabla än att investera i aktier eller andra tillgångsslag.
  • Likvida medel, till exempel penningmarknadsfonder - Den främsta fördelen med kontanter eller likvida medel är deras likviditet. Pengar som hålls i form av kontanter eller likvida medel kan lätt nås när som helst.
  • Fastigheter eller andra materiella tillgångar - Fastigheter och andra fysiska tillgångar anses vara en tillgångsklass som erbjuder skydd mot inflation. Den materiella karaktären hos sådana tillgångar leder också till att de betraktas som mer en ”riktig” tillgång. I det avseendet skiljer de sig från tillgångar som endast finns i form av finansiella instrument, såsom derivat.
  • Futures och andra finansiella derivat - Denna kategori inkluderar terminskontrakt, valutamarknaden, optioner och ett växande utbud av finansiella derivat. Derivat är finansiella instrument som är baserade på eller härledda från en underliggande tillgång. Till exempel är aktieoptioner ett derivat av aktier.

Ytterligare faktorer vid klassificering av tillgångar

Det är svårt att klassificera vissa tillgångar. Antag till exempel att du investerar i aktiemarknadsterminer. Ska de klassificeras med aktier, eftersom de i huvudsak är en investering på aktiemarknaden? Eller ska de klassificeras med futures, eftersom de är futures? Guld och silver är materiella tillgångar men handlas ofta i form av terminer eller optioner, som är finansiella derivat. Om du investerar i ett fastighetsinvesteringsfond (REIT) Real Estate Investment Trust (REIT) Ett fastighetsinvesteringsfond (REIT) är en investeringsfond eller värdepapper som investerar i inkomstgenererande fastighetsfastigheter. Fonden drivs och ägs av ett aktiebolag som bidrar med pengar för att investera i kommersiella fastigheter, såsom kontors- och hyreshus, lager, sjukhus, köpcentra, studentbostäder, hotell,ska det betraktas som en investering i materiella tillgångar eller som en aktieinvestering eftersom REIT är börshandlade värdepapper?

En expansion av tillgängliga investeringar skapar också komplikationer. Börshandlade fonder (ETF), till exempel, handlar på börser, precis som aktier. ETF kan dock bestå av investeringar från en eller flera av de fem grundläggande tillgångsklasserna. En ETF som erbjuder exponering för energimarknaden kan bestå av investeringar i oljeterminer och i aktier i oljebolag.

Tillgångar kan också kategoriseras efter plats. Marknadsanalytiker ser ofta investeringar i inhemska värdepapper, utländska investeringar och investeringar på tillväxtmarknader som olika kategorier av tillgångar.

Andra tillgångsklasser inkluderar samlarobjekt, hedgefonder eller private equity-investeringar och kryptovalutor som Bitcoin. Dessa tillgångsklasser är lite mer utanför allfartsvägarna. Av den anledningen klassificeras de ibland tillsammans under rubriken ”alternativa investeringar”. Generellt sett är ju mer ”alternativ” en investering, desto mer illikvid och riskabelt tenderar den att vara.

Tillgångsklasser och diversifiering

Goda nyheter! - Du behöver inte veta säkert i vilken tillgångsklass en viss investering faller. Du behöver bara förstå det grundläggande konceptet att det finns breda, allmänna kategorier av investeringar. Det faktum är viktigt på grund av begreppet diversifiering. Diversifiering är praxis att minska din totala risk genom att sprida dina investeringar på olika tillgångsslag.

Det finns vanligtvis liten korrelation eller en invers eller negativ korrelation Negativ korrelation En negativ korrelation är ett förhållande mellan två variabler som rör sig i motsatta riktningar. Med andra ord, när variabel A ökar, minskar variabel B. En negativ korrelation är också känd som en invers korrelation. Se exempel, diagram och, mellan olika tillgångsslag. Under perioder då aktier presterar bra kanske obligationer, fastigheter och råvaror inte fungerar bra. Men under en björnmarknad i aktier kan andra tillgångar, såsom fastigheter eller obligationer, visa investerare över genomsnittlig avkastning. Du kan säkra dina investeringar i en tillgångsklass genom att samtidigt minska investeringarna i andra tillgångsslag.Övningen att minska investeringsportföljrisken genom att diversifiera dina investeringar över olika tillgångsslag kallas tillgångstilldelning.

Tilldelning av tillgångar och risktolerans

Den andra anledningen att ha en grundläggande förståelse för tillgångsklasser är bara för att hjälpa dig att känna igen arten av olika investeringar som du kan välja att handla med. Du kan till exempel välja att ägna hela eller nästan hela ditt investeringskapital till handel med terminer eller andra finansiella derivat som valutaväxling (forex). Men om du gör det, borde du åtminstone vara medveten om att du har valt att handla en klass av tillgångar som vanligtvis anses ha betydligt större risk än obligationer eller aktier.

I vilken utsträckning du väljer att använda tillgångstilldelning som ett medel för diversifiering kommer att bli ett individuellt beslut som styrs av dina personliga investeringsmål och din risktolerans. Om du är mycket riskavvisande kanske du bara vill investera i relativt säkra tillgångsslag. Du kan sträva efter att diversifiera inom en tillgångsklass. Aktieinvesterare diversifierar vanligtvis genom att hålla ett urval av aktier med stor cap, mid cap och small cap. Alternativt kan de söka diversifiering genom att investera i orelaterade marknadssektorer.

Å andra sidan, om du är välsignad med en hög risktolerans och / eller att du har pengar att bränna, kanske du bryr dig mycket om diversifiering och bara fokuserar på att försöka identifiera den tillgångsklass som för närvarande erbjuder de högsta potentiella vinsterna .

Andra relaterade termer

Tack för att du läser Finans förklaring av tillgångsslag. Bläddra bland alla termer och definitioner i vår finansordbok Dictionary Business Dictionary - Bläddra i Finance omfattande ordlista med viktiga företagsekonomiska ämnen: ekonomisk modellering, värdering, ekonomisk analys, mallar, transaktioner, redovisning, ekonomi, affärsstrategi, karriär, jobb, ersättning, CV , termer, nyckelord, definitioner, exempel, diagram, infografik, eller läs upp dessa relevanta artiklar nedan:

  • Obligationsprissättning Obligationsprissättning Obligationsprissättning är vetenskapen för att beräkna ett obligationsemissionskurs baserat på kupong, nominellt värde, avkastning och löptid. Obligationsprissättning tillåter investerare
  • Immateriella tillgångar Immateriella tillgångar Enligt IFRS är immateriella tillgångar identifierbara, icke-monetära tillgångar utan fysisk substans. Liksom alla tillgångar är immateriella tillgångar de som förväntas generera ekonomisk avkastning för företaget i framtiden. Som en långsiktig tillgång sträcker sig denna förväntan längre än ett år.
  • Treasury stock Treasury Stock Treasury aktier, eller återförvärvade aktier, är en del av tidigare emitterade, utestående aktier som ett företag har återköpt eller återköpt från aktieägarna. Dessa återförvärvade aktier innehas sedan av företaget för sin egen disposition. De kan antingen förbli i företagets besittning eller så kan företaget gå i pension
  • Investera för nybörjarguide Investera: En nybörjarguide Ekonomiens guide för nybörjare kommer att lära dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.

Rekommenderas

Stängdes Crackstreams ner?
2022
Är MC ledningscentral säker?
2022
Lämnar Taliesin en kritisk roll?
2022