En finansanalytiker Finansanalytiker Jobbbeskrivning Finansanalytikerns jobbbeskrivning nedan ger ett typiskt exempel på alla de färdigheter, utbildning och erfarenheter som krävs för att anställas för ett analytikerjobb i en bank, institution eller företag. Utför finansiell prognos, rapportering och operationell statistikspårning, analysera finansiell data, skapa finansiella modeller ansvarar för ett brett spektrum av aktiviteter inklusive insamling av data, organisering av information, analys av historiska resultat Analys av finansiella rapporter Hur man utför analys av finansiella rapporter. Den här guiden lär dig att utföra analys av resultaträkningen, balansräkningen och kassaflödesanalysen inklusive marginaler, nyckeltal, tillväxt, likviditet, hävstång, avkastning och lönsamhet. , göra prognoser och prognoser, göra rekommendationer,och generera Excel-modeller Excel- och finansiella modellmallar Ladda ner gratis finansiella modellmallar - Finans kalkylark innehåller en mall för finansiella modeller med tre uttalanden, DCF-modell, skuldschema, avskrivningsplan, investering, ränta, budgetar, kostnader, prognoser, diagram, diagram, scheman, värdering, jämförbar företagsanalys, fler Excel-mallar, presentationer och rapporter. Den här guiden ger en detaljerad uppdelning av en dag i en finansanalytiker och svarar på frågan,scheman, värdering, jämförbar företagsanalys, fler Excel-mallar, presentationer och rapporter. Den här guiden ger en detaljerad uppdelning av en dag i en finansanalytiker och svarar på frågan,scheman, värdering, jämförbar företagsanalys, fler Excel-mallar, presentationer och rapporter. Den här guiden ger en detaljerad fördelning av en dag i en finansanalytiker och svarar på frågan,vad gör en finansanalytiker ?
För att lära dig mer om en analytikers verkliga vardagsliv, kolla in Finansens finansiella analytikerkurser online, eftersom de ger fullständig utbildning om alla de viktigaste färdigheter som krävs för jobbet.
Lista över vad en finansanalytiker gör:
Analytiker har många uppgifter och ansvarsområden, beroende på vilken organisation de arbetar för, branschen de befinner sig i och deras ålder. Nedan följer en lista över de vanligaste sakerna de gör:
# 1 Samla in data och information
Arbetet med en finansanalytiker börjar med att samla in data och information om vad de behöver analysera. Exempel är historiska finansiella rapporter Granskade finansiella rapporter Offentliga företag är enligt lag skyldiga att se till att deras finansiella rapporter granskas av en registrerad CPA. Syftet med den oberoende revisionen är att försäkra sig om att ledningen har presenterat finansiella rapporter som är fria från väsentliga fel. Granskade finansiella rapporter hjälper beslutsfattare, bokföringsdata från huvudboken, aktiekursinformation, statistik och makroekonomisk ekonomi. Ekonomi Artiklarna om ekonomi är utformade som självstudieguider för att lära sig ekonomi i din egen takt. Bläddra bland hundratals artiklar om ekonomi och de viktigaste begreppen som konjunkturcykel, BNP-formel, konsumentöverskott,skalfördelar, ekonomiskt mervärde, utbud och efterfrågan, jämvikt och mer data, industrins forskning och nästan alla andra typer av kvantitativa data. Informationen kommer att samlas in från källor som företagets interna databaser, tredjepartsleverantörer som Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (aka Bloomberg Professional Services) ansluter finanspersoner till ett dynamiskt nätverk av information, människor och idéer. Kärnan i detta nätverk är förmågan att leverera realtidsdata till finansiärer över hela världen. eller Capital IQ CapIQ CapIQ (förkortning för Capital IQ) är en marknadsinformation plattform designad av Standard & Poor's (S&P). Plattformen används i stor utsträckning inom många områden inom företagsfinansiering, inklusive investmentbank, aktieforskning, kapitalförvaltning och mer.Capital IQ-plattformen tillhandahåller forskning, data och analyser av privata, offentliga och statliga myndigheter som Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organisera information
När data har samlats in matas de vanligtvis in i Excel eller någon annan typ av databas. När inmatningen är klar är nästa uppgift att organisera den, städa upp den och få den till ett format som det kan vara meningsfullt. Detta innebär vanligtvis att sortera siffrorna efter data eller efter kategori, lägga till formler och funktioner för att se till att det är dynamiskt och använder konsekventa formateringsstilar så att det är lätt att läsa och förstå. Se fler Excel-formateringstips Finansiell modellformatering Finansiell modellformatering är en vetenskap på egen hand. Genom att formatera en finansiell modell korrekt bibehåller analytikern konsekvens, tydlighet och effektivitet. .
# 3 Analysera ekonomiska resultat
Med alla data rensade och organiserade i Excel är det dags för finansanalytikern att börja analysera tidigare information och historiska resultat. Detta inkluderar vanligtvis att titta på förhållanden och mätvärden som bruttomarginal, nettomarginal, fasta vs rörliga kostnader, jämfört med föregående år (ÅÅÅÅÅÅR (år över år) ÅÅÅ står för år över år och är en typ av ekonomisk analys som används för att jämföra tid Seriedata. Användbar för att mäta tillväxt, upptäcka trender) tillväxttakt, avkastning på eget kapital (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) är ett mått på företagets lönsamhet som tar ett företags årliga avkastning (nettoresultat) dividerat med värdet av det totala egna kapitalet (dvs. 12%). ROE kombinerar resultaträkningen och balansräkningen när nettoresultatet eller vinsten jämförs med eget kapital.),avkastning på tillgångar (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) är en typ av avkastning på investering (ROI) som mäter ett företags lönsamhet i förhållande till dess totala tillgångar. Detta förhållande anger hur bra ett företag presterar genom att jämföra vinsten (nettoresultatet) som det genererar med det kapital det investeras i tillgångar.), skuldsättningsgrad, vinst per aktie (EPS Resultat per aktie (EPS) Resultat per aktie (EPS) är en nyckelmått används för att bestämma den gemensamma aktieägarens andel av företagets vinst. EPS mäter varje stamaktie vinst) och många andra. Analytikern kommer att leta efter trender och jämföra resultatet mot andra företag i samma bransch. När du frågarReturn on Assets (ROA) är en typ av avkastning på investering (ROI) som mäter ett företags lönsamhet i förhållande till dess totala tillgångar. Detta förhållande indikerar hur bra ett företag presterar genom att jämföra vinsten (nettoresultatet) som det genererar med det kapital det investeras i tillgångar. ), skuldsättningsgrad, vinst per aktie (EPS Resultat per aktie (EPS) Resultat per aktie (EPS) är ett nyckeltal som används för att bestämma den gemensamma aktieägarens andel av företagets vinst. EPS mäter varje stamaktie vinst), och många andra. Analytikern kommer att leta efter trender och jämföra resultatet mot andra företag i samma bransch. När du frågarReturn on Assets (ROA) är en typ av avkastning på investering (ROI) som mäter ett företags lönsamhet i förhållande till dess totala tillgångar. Detta förhållande indikerar hur bra ett företag presterar genom att jämföra vinsten (nettoresultatet) som det genererar med det kapital det investeras i tillgångar. ), skuldsättningsgrad, vinst per aktie (EPS Resultat per aktie (EPS) Resultat per aktie (EPS) är ett nyckeltal som används för att bestämma den gemensamma aktieägarens andel av företagets resultat. EPS mäter varje stamaktie vinst), och många andra. Analytikern kommer att leta efter trender och jämföra resultatet mot andra företag i samma bransch. När du frågars genererar till det kapital det investeras i tillgångar. ), skuldsättningsgrad, vinst per aktie (EPS Resultat per aktie (EPS) Resultat per aktie (EPS) är ett nyckeltal som används för att bestämma den gemensamma aktieägarens andel av företagets resultat. EPS mäter varje stamaktie vinst), och många andra. Analytikern kommer att leta efter trender och jämföra resultatet mot andra företag i samma bransch. När du frågars genererar till det kapital det investeras i tillgångar. ), skuldsättningsgrad, vinst per aktie (EPS Resultat per aktie (EPS) Resultat per aktie (EPS) är ett nyckeltal som används för att bestämma den gemensamma aktieägarens andel av företagets vinst. EPS mäter varje stamaktie vinst), och många andra. Analytikern kommer att leta efter trender och jämföra resultatet mot andra företag i samma bransch. När du frågarNär du frågarNär du frågarvad gör en finansanalytiker , detta är en av de största komponenterna!
# 4 Gör prognoser och prognoser
Nu när historisk information har analyserats är det dags att göra projekt och prognoser om hur företaget kommer att prestera i framtiden. Det finns både en konst och en vetenskap för att förutsäga hur ett företag kommer att prestera, och många antaganden och till och med trossprång måste göras. Vanliga prognosmetoder inkluderar regressionsanalys Regressionsanalys Regressionsanalys är en uppsättning statistiska metoder som används för att uppskatta sambandet mellan en beroende variabel och en eller flera oberoende variabler. Den kan användas för att bedöma styrkan i sambandet mellan variabler och för att modellera det framtida förhållandet mellan dem. , tillväxttakt från år till år, samt nedifrån och upp-och-upp-ned-metoder. Läs mer i Finance: s kurs för budgetering och prognoser.
# 5 Utveckla rekommendationer
En bra finansanalytiker är inte bara bra med siffror utan genererar faktiskt insikter och rekommendationer om hur man kan förbättra verksamheten i ett företag. Exempel på användbara rekommendationer och insikter är sätt att sänka kostnaderna, möjligheter att öka intäkterna Försäljningsintäkter Försäljningsintäkter är de inkomster som ett företag får från sin försäljning av varor eller tillhandahållande av tjänster. I redovisningen kan termerna "försäljning" och "intäkt" användas och används ofta omväxlande för att betyda samma sak. Intäkter betyder inte nödvändigtvis mottagna kontanter. , sätt att öka marknadsandelar Total adresserbar marknad (TAM) Total adresserbar marknad (TAM), även kallad total tillgänglig marknad, är den totala intäktsmöjligheten som är tillgänglig för en produkt eller tjänst om, operativ effektivitet, kundnöjdhet och mycket mer .Detta är vad som verkligen skiljer en finansanalytiker i världsklass Finansanalytiker i världsklass En finansanalytiker i världsklass har en unik kombination av färdigheter som gör det möjligt för dem att få en enorm positiv inverkan på en organisation. Toppfärdigheter är att kunna analysera både kvantitativa och kvalitativa data, att förstå detaljerat och helhetstänkande, balansera enkelhet och komplexitet från resten. Dessa rekommendationer kommer att presenteras för VD: n VD, en förkortning för VD, är den högst rankade individen i ett företag eller en organisation. VD är ansvarig för en organisations övergripande framgång och för att ta ledande beslut på högsta nivå. Läs en arbetsbeskrivning, CFO Vad gör en CFO Vad gör en CFO - CFO: s jobb är att optimera företagets ekonomiska resultat, inklusive: rapportering,likviditet och avkastning på investeringen. Inom, andra befattningshavare och / eller styrelse Styrelse En styrelse är i huvudsak en panel av personer som väljs för att representera aktieägare. Varje offentligt företag är lagligt skyldigt att installera en styrelse; ideella organisationer och många privata företag - utan att behöva göra det - inrättar också en styrelse. .
# 6 Bygg Excel-modeller
För analytiker som arbetar inom investmentbank, aktieforskning, företagsutveckling, finansiell planering och analys (FP&A) och andra områden inom företagsfinansiering, finansiell modellering Vad är finansiell modellering Finansiell modellering utförs i Excel för att förutsäga företagets ekonomiska resultat. Översikt över vad som är ekonomisk modellering, hur & varför man bygger en modell. kommer att vara en stor del av jobbet. Dessa modeller börjar vanligtvis med att länka de 3 finansiella rapporterna. Hur de 3 finansiella rapporterna är kopplade Hur är de 3 finansiella rapporterna kopplade ihop? Vi förklarar hur man kopplar samman de tre finansiella rapporterna för ekonomisk modellering och värdering i Excel. Anslutningar av nettoresultat och balanserade vinstmedel, PP&E, avskrivningar, investeringar, rörelsekapital, finansieringsverksamhet,och kassabalans och sedan skiktning på mer avancerade typer av finansiella modeller Typer av finansiella modeller De vanligaste typerna av finansiella modeller inkluderar: 3-rapportmodell, DCF-modell, M & A-modell, LBO-modell, budgetmodell. Upptäck de 10 bästa typerna, såsom diskonterat kassaflödesanalys (DCF-modeller DCF-modellmall Denna DCF-modellmall ger dig en grund för att bygga din egen diskonterade kassaflödesmodell med olika antaganden. DCF Steg 1 - Bygg en prognos Det första steget i DCF-modellprocessen är att bygga en prognos för de tre finansiella rapporterna, baserade på antaganden om hur verksamheten kommer att prestera i), interna planeringsmodeller och mer arkana modeller som LBO-modeller och M & A-modeller.3 uttalandemodell, DCF-modell, M & A-modell, LBO-modell, budgetmodell. Upptäck de 10 bästa typerna som diskonterat kassaflödesanalys (DCF-modeller DCF-modellmall Denna DCF-modellmall ger dig en grund för att bygga din egen diskonterade kassaflödesmodell med olika antaganden. DCF Steg 1 - Bygg en prognos Det första steget i DCF-modellprocessen är att skapa en prognos för de tre finansiella rapporterna, baserade på antaganden om hur verksamheten kommer att prestera i), interna planeringsmodeller och mer arkana modeller som LBO-modeller och M & A-modeller.3 uttalandemodell, DCF-modell, M & A-modell, LBO-modell, budgetmodell. Upptäck de 10 bästa typerna som diskonterat kassaflödesanalys (DCF-modeller DCF-modellmall Denna DCF-modellmall ger dig en grund för att bygga din egen diskonterade kassaflödesmodell med olika antaganden. DCF Steg 1 - Bygg en prognos Det första steget i DCF-modellprocessen är att skapa en prognos för de tre finansiella rapporterna, baserade på antaganden om hur verksamheten kommer att prestera i), interna planeringsmodeller och mer arkana modeller som LBO-modeller och M & A-modeller.Upptäck de 10 bästa typerna som diskonterat kassaflödesanalys (DCF-modeller DCF-modellmall Denna DCF-modellmall ger dig en grund för att bygga din egen diskonterade kassaflödesmodell med olika antaganden. DCF Steg 1 - Bygg en prognos Det första steget i DCF-modellprocessen är att skapa en prognos för de tre finansiella rapporterna, baserade på antaganden om hur verksamheten kommer att prestera i), interna planeringsmodeller och mer arkana modeller som LBO-modeller och M & A-modeller.Upptäck de 10 bästa typerna, såsom diskonterat kassaflödesanalys (DCF-modeller DCF-modellmall Denna DCF-modellmall ger dig en grund för att bygga din egen diskonterade kassaflödesmodell med olika antaganden. DCF Steg 1 - Bygg en prognos Det första steget i DCF-modellprocessen är att skapa en prognos för de tre finansiella rapporterna, baserade på antaganden om hur verksamheten kommer att prestera i), interna planeringsmodeller och mer arkana modeller som LBO-modeller och M & A-modeller.
Läs mer om dessa i finansiella modelleringskurser.
Bild från finansens finansanalytikurser.
# 7 Gör presentationer
När någon frågar, vad gör en finansanalytikersvaret kommer alltid att innehålla något att göra med presentationer (ofta i PowerPoint). Analysen som slutförts i Excel måste sedan förvandlas till diagram och grafer. Typer av grafer Topp 10 typer av grafer för datapresentation du måste använda - exempel, tips, formatering, hur du använder dessa olika grafer för effektiv kommunikation och i presentationer. Ladda ner Excel-mallen med stapeldiagram, linjediagram, cirkeldiagram, histogram, vattenfall, spridningsdiagram, kombinationsdiagram (stapel och linje), måttdiagram, som sedan kan infogas i pitchbooks Pitchbook En pitchbook är en försäljningsbok som används av investeringar banker för att sälja produkter och tjänster, såväl som potentiella kunder. Syftet med en pitchbook är att säkra en affär med potentiella kunder. Det ger en översikt över företaget, inklusive historisk information, finansiell styrka,och tjänster tillgängliga för potentiella kunder. och ledningspresentationer. Läs mer på PowerPoint-presentationskursen för Finance.
# 8 Skapa rapporter
Interna rapporter och instrumentpaneler Skapande av instrumentpanelen i Excel Den här guiden för att skapa instrumentpaneler i Excel lär dig hur du bygger en vacker instrumentpanel i Excel med hjälp av datavisualiseringstekniker från proffsen. In är en del av en analytikers vardag. Oavsett om det är att presentera nyckelprestationsindikatorer (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Key Performance Indicators (KPIs)) är mätvärden som används för att regelbundet spåra och utvärdera en organisations prestanda för att uppnå specifika mål. De används också för att mäta den totala prestationen för ett företag) eller spåra faktiska kontra budgeterade resultat, det är viktigt för företaget eller klienten att informationen ska presenteras tydligt, i rätt tid, lätt att förstå, korrekt och insiktsfull. För att lära dig mer, kolla in Finance's Dashboards Course.
Typer av finansiella analytiker
Nedan följer en lista över de vanligaste typerna av finansanalytiker:
- Investeringsbankanalytiker
- Aktieforskning Aktieforskning Översikt Aktieforskare ansvarar för att ta fram analyser, rekommendationer och rapporter om investeringsmöjligheter som investeringsbanker, institutioner eller deras kunder kan vara intresserade av. Avdelningen för aktieforskning är en grupp analytiker och intresseföretag. Denna analytiska översiktsguide för analys av aktier
- Treasury analytiker
- Finansiell planering och analys (FP&A) FP&A Roll Rollen Financial Planning & Analysis (FP&A) får större betydelse idag eftersom den hjälper till att få fram avgörande analyser av affärsresultat. En FP & A-roll är inte längre begränsad till ledningsrapportering men det kräver också massor av affärsinsikter så att toppledningsanalytikern
- Private equity-analytiker
- Företagsutveckling Företagsutveckling Företagsutveckling är gruppen i ett företag som ansvarar för strategiska beslut för att växa och omstrukturera sin verksamhet, etablera strategiska partnerskap, bedriva fusioner och förvärv (M&A) och / eller uppnå organisatorisk spetskompetens. Corp Dev strävar också efter möjligheter som utnyttjar värdet av företagets affärsplattform. analytiker
En dag i en finansanalytikers liv
Nedan följer ett exempel på en dag i livet för en finansanalytiker som arbetar vid ett företag i FP & A-teamet:
07:00 - Hemma, kontrollera telefon och e-post för viktiga meddelanden innan du gör dig redo för arbete och pendlar till kontoret.
8:30 - Anländer till kontoret, svarar på brådskande e-postmeddelanden, följer upp eventuella utestående föremål från föregående dag.
9:00 - Finansgruppsmöte för att diskutera förändringar som måste göras i budgetmodellen Q4-2018, inklusive uppdateringar av antaganden och ändringar i prognosen.
10:00 - Arbetade med budgetmodellen och gjorde alla uppdateringar och ändringar som diskuterades i mötet.
12:30 - Plocka upp lunch från en närliggande delikatessbutik och äta tillbaka vid skrivbordet medan du tar del av ekonomiska nyheter och videor på Bloomberg.com.
13:30 - Börja arbeta med den uppdaterade versionen av Q4-kortpresentationen inklusive uppdateringar PPT-bilder och grafer i Excel.
16:30 - Cirkulera med chefen och granska ändringar av budgetmodellen samt styrelsepresentationen.
17:30 - Sköta personliga ärenden och svara på e-post från vänner.
18:00 - Avsluta ändringarna från 16:30 möte med chefen och slutför Excel-modellen och PPT-presentationen.
19:00 - Gå ut från kontoret och träffa någon vän till middag eller åk hem.
Obs: en dag i livet kan variera avsevärt beroende på bransch, stad och dag. Ovanstående är tänkt att representera en genomsnittlig dag för en företagsanalytiker. Andra typer av analytiker, som de inom investmentbank Investment Banking Investment banking är uppdelningen av en bank eller finansiell institution som betjänar regeringar, företag och institutioner genom att tillhandahålla rådgivningstjänster (kapitalanskaffning) och fusioner och förvärv (M&A). Investeringsbanker fungerar som mellanhänder, kommer att arbeta mycket längre timmar.
Ytterligare resurser
Tack för att du läser den här guiden för att bättre förstå vad en finansanalytiker gör . Finance är den officiella leverantören av Financial Modellering & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att hjälpa alla i den rollen att bli världsklass i jobb. Ytterligare resurser som hjälper dig på din väg inkluderar:
- Gratis ekonomisk modelleringsguide Gratis ekonomisk modelleringsguide Denna finansiella modelleringsguide täcker Excel-tips och bästa praxis om antaganden, drivrutiner, prognoser, länkar de tre uttalandena, DCF-analys, mer
- Frågor och svar om finansintervjuer Frågor om finansintervjuer och frågor. Denna lista innehåller de vanligaste och mest frekventa intervjufrågorna och svaren för finansjobb och karriärer. Det finns två huvudkategorier är beteendemässiga och tekniska
- Guide för ekonomilön Lönhandbok för finans I den här löneguiden för finans täcker vi flera finansjobb och motsvarande mittpunktslöner för 2018. Oavsett bransch är det svårt att hitta en bra finanspersonal. Konkurrensen om att anställa och behålla topptalenter inom finans och redovisning är fortsatt tuff.
- Interaktiv karriärkarta
