En belastningsfond är en fond Fonder En fond är en pool av pengar som samlas in från många investerare i syfte att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Lär dig om de olika typerna av fonder, hur de fungerar och fördelarna och fördelarna med att investera i dem som har en provision för att köpa eller sälja sina aktier. Belastningen beräknas som en procentandel av det belopp som en investerare köper eller säljer. Investeraren betalar belastningen, som används för att kompensera en mäklare eller investeringsrådgivare för sin tid och skicklighet att välja en lämplig fond.
När en last betalas vid inköpstillfället kallas den en frontlast. En belastning som betalas när aktier Lager Vad är ett lager? En person som äger aktier i ett företag kallas en aktieägare och är berättigad att kräva en del av företagets kvarvarande tillgångar och vinst (om företaget någonsin skulle upplösas). Termerna "aktier", "aktier" och "eget kapital" används omväxlande. säljs kallas en backend-last eller en villkorad uppskjuten försäljningsavgift. En fond kan ta ut mellan 4% och 8% av investeringsbeloppet eller en fast avgift.
Load Fund vs. No-load Fund
Anledningen till att de flesta investerare går för lastfonder, i motsats till obelastade medel, är att kompensera den finansiella mellanhand som gjorde undersökningen, rekommenderade och sålde fonden till dem. Finansiella mellanhänder, finansiell mellanhand En finansiell mellanhand avser ett institut som fungerar som mellanhand mellan två parter för att underlätta en finansiell transaktion. De institutioner som vanligtvis kallas finansiella mellanhänder inkluderar affärsbanker, investeringsbanker, fonder och pensionsfonder. som mäklare och finansiella planerare, använder deras expertis för att identifiera bästa möjliga fond för sin klient.
I utbyte mot deras skicklighet betalas mellanhanden en provision. Om en investerare har kompetensen att undersöka de bästa investeringarna och fatta oberoende beslut om försäljning eller köp av fonder, uppnår investeraren ingen fördel med att köpa belastningsmedel från en finansiell mellanhand.
Många investerare föredrar fonder utan belastning eftersom alternativet minimerar kostnader, vilket innebär högre avkastning. En obelastad fond är en fond som inte tar ut en belastning. Fonder utan belastning kan lösas in efter en viss tid utan försäljningsavgift.
Kostnaderna för att förvalta fonder utan belastning dras av från fondens bruttoavkastning. Till exempel, om en fond returnerar 10% före avgifter och kostnader och de totala kostnaderna och kostnaderna uppgår till 1%, kommer investeraren att tjäna en nettoavkastning på 9%. Fonder utan belastning tar inte ut försäljningsbelastningar men kan ta ut andra typer av avgifter, t.ex. växlingsavgifter, inlösenavgifter och kontounderhållsavgifter.
Typer av Load Fund-andelsklasser
Aktiefondbolag äger flera aktieklasser Föredragna aktier Föredragna aktier (preferensaktier, preferensaktier) är den klass av aktieägande i ett företag som har ett prioriterat krav på företagets tillgångar framför stamaktier. Aktierna är mer äldre än vanliga aktier men är yngre i förhållande till skuld, såsom obligationer. som ger investerare flera alternativ att betala försäljningsavgifter. Varje andelsklass har sina egna fördelar och nackdelar, vilka centrerar kring de kostnader som investerare åtar sig:
1. A-aktier
A-aktier är front-end belastningsfonder som medför en försäljningsavgift i förskott på investeringens totala belopp. Avgiften används för att betala för en investeringsrådgivares tjänster och varierar från 5% till 8%. Investerare som investerar stora mängder pengar kan dra nytta av breakout-rabatter som minskar försäljningsavgiften.
A-aktier erbjuder den lägsta kostnaden för investerare som planerar att investera stora dollarbelopp under en lång tid. Till exempel, om en investerare investerar 100 000 dollar i en fond med en belastning på 5%, kommer investeraren att ådra sig en försäljningsavgift på 5 000 dollar och förbli med ett netto på 95 000 dollar.
2. B-aktier
B-aktier medför ingen försäljningsavgift. De tar istället en backend-belastning om investeraren säljer sin investering före en överenskommen period, vanligtvis fem till åtta år. Dessutom kommer investeraren att få en inlösenavgift på upp till 6%. Till skillnad från A-aktier som erbjuder breakout-rabatter för stora investeringar, erbjuder inte B-aktier breakout-aktier. Backend-avgiften minskar dock över investeringens tidsram.
Så småningom, efter en innehavsperiod på sju eller åtta år, kan investeraren byta B-aktier mot A-aktier. B-aktier är lämpliga för investerare som saknar tillräckligt med kapital för att investera i klass A och berättigar till breakout-rabatter men kan hålla B-aktier i cirka sju år innan de byts ut mot A-aktier.
3. C-aktier
Klass C-aktier tar ut en nivåbelastning på cirka 1% under hela investeringsinnehavsperioden, vilket gör den till den dyraste andelsklassen för investerare som planerar att inneha investeringen på lång sikt. De erbjuder inte breakout-rabatter. C-aktier är mest lämpliga för investerare som planerar att inneha aktierna på kort sikt.
Fördelar med belastningsfonder
Även om lastfonder tar ut en provision, föredras de fortfarande av vissa investerare framför fonder utan belastning. Investerare betalar en provision till den finansiella mellanhanden som bedriver forskning om den lämpligaste fonden att investera i och fattar ett investeringsbeslut på kundens vägnar.
Att använda en finansiell mellanhand skyddar oerfarna investerare från att göra fel val på grund av bristande kunskap. Att använda en expert kan hjälpa investeraren att uppnå bättre avkastning genom att bara ådra sig en liten provision.
Relaterade avläsningar
Tack för att du läste Finance förklaring av en belastningsfond. Finance erbjuder Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer följande resurser att vara till hjälp:
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Avkastning Avkastning Avkastningstakten (ROR) är vinsten eller förlusten för en investering under en tidsperiod som överensstämmer med den initiala kostnaden för investeringen uttryckt i procent. Den här guiden lär ut de vanligaste formlerna
- Serviceavgift Serviceavgift En serviceavgift, även kallad serviceavgift, avser en avgift som tas ut för att betala för tjänster som är relaterade till en produkt eller tjänst som köps.
- Handelsmekanismer Handelsmekanismer Handelsmekanismer avser de olika metoder som tillgångar handlas med. De två huvudtyperna av handelsmekanismer är offertdrivna och orderdrivna handelsmekanismer
