Fonder är pooler av pengar som samlas in från många investerare i syfte att investera i aktier Aktier Vad är ett aktie? En person som äger aktier i ett företag kallas en aktieägare och är berättigad att kräva en del av företagets kvarvarande tillgångar och vinst (om företaget någonsin skulle upplösas). Termerna "aktier", "aktier" och "eget kapital" används omväxlande. , obligationer Obligationstranscher Obligationstranscher är vanligtvis delar av värdepapper med pantlån som erbjuds samtidigt och som vanligtvis har olika risknivåer, fördelar och löptider. Till exempel är säkerhetslån (CMO) strukturerade med ett antal delar som förfaller till olika datum, har olika risknivåer och betalar olika räntor. eller andra värdepapper.Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Med andra ord är en fond en samling av värdepapper Tillgångsklass En tillgångsklass är en grupp av liknande investeringsmedel. Olika klasser eller typer av investeringstillgångar - såsom ränteplaceringar - grupperas tillsammans baserat på en liknande finansiell struktur. De handlas vanligtvis på samma finansmarknader och omfattas av samma regler och förordningar. ägs av en grupp investerare och förvaltas av en fondförvaltare Portföljförvaltare Portföljförvaltare hanterar investeringsportföljer med hjälp av en sexstegs portföljhanteringsprocess. Lär dig exakt vad en portföljförvaltare gör i den här guiden. Portföljförvaltare är yrkesverksamma som hanterar investeringsportföljer, med målet att uppnå sina kunders investeringsmål. .
Förstå hur ömsesidiga fonder fungerar
När du köper en fond, samlar du pengar med andra investerare. Pengarna som samlas av dig och andra investerare förvaltas av en fondförvaltare som investerar i finansiella tillgångar som aktier, obligationer etc. Fonden förvaltas dagligen. Nedan följer ett diagram över hur fonder fungerar:
Vanliga typer av fonder
Det finns sex vanliga typer av fonder:
1. Penningmarknadsfonder
Penningmarknadsfonder investerar i kortfristiga räntebärande värdepapper. Exempel på kortfristiga räntebärande värdepapper är statsobligationer, statsskuldväxlar, företagscertifikat och depositionsbevis. Dessa typer av fonder är i allmänhet en säkrare investering men med lägre avkastning än andra fonder.
2. Räntefonder
Räntefonder köper investeringar som betalar en fast avkastning. Denna typ av fond fokuserar på att få avkastning till fonden främst genom ränta.
3. Aktiefonder
Aktiefonder investerar i aktier. Dessutom finns det olika typer av aktiefonder, såsom fonder som specialiserar sig på tillväxtaktier, värdeaktier, stora aktier, medelstora aktier, små aktier eller en kombination av dessa aktier.
4. Balanserade fonder
Balanserade fonder investerar i en blandning av aktier och räntebärande värdepapper - vanligtvis i en räntekvot på 40% och 60%. Syftet med dessa fonder är att generera högre avkastning men också minska risker genom räntebärande värdepapper.
5. Indexfonder
Indexfonder syftar till att spåra resultatet för ett visst index. Till exempel S&P eller TSX. Indexfonder följer indexet och går upp när indexet går upp och går ner när indexet går ner. Indexfonder är populära eftersom de vanligtvis kräver en lägre förvaltningsavgift jämfört med andra fonder (på grund av att förvaltaren inte behöver göra så mycket forskning).
6. Specialfonder
Specialfonder fokuserar på en mycket liten del av en marknad som energi, telekommunikation, sjukvård, industri etc.
Fördelar med att investera i en fond
Det finns flera viktiga fördelar med att investera i en fond:
1. Professionell ledning
Fonder förvaltas aktivt av en professionell som ständigt övervakar fondens portfölj. Dessutom kan chefen ägna mer tid åt att välja investeringar än en privatinvesterare skulle göra.
2. Diversifiering av investeringar
Fonder möjliggör diversifiering av investeringar. En fond investerar i flera tillgångsslag och inte bara i en enda aktie eller obligation.
3. Likviditet
Fonder har hög likviditet. I allmänhet kan du sälja dina fonder inom en kort tidsperiod om det behövs.
Nackdelar med en fond
Det finns viktiga nackdelar att tänka på när man investerar i en fond:
1. Förvaltningsavgifter och driftskostnader
Fonder tar vanligtvis höga MER (förvaltningsavgift och driftskostnader). Detta skulle sänka den totala avkastningen. Till exempel, om fonden hade en 1-årig avkastning på 10%, skulle MER sänka avkastningen.
2. Förlust av kontroll
Eftersom fonder förvaltas av en förvaltare förloras kontrollen när man investerar i en fond. Kom ihåg att du ger någon annan dina pengar att hantera när du investerar i en fond.
3. Dålig prestanda
Fondernas avkastning garanteras inte. Faktiskt, enligt forskning misslyckas en stor majoritet av fonderna med att slå större marknadsindex som S&P 500. Dessutom är fonder inte försäkrade mot förluster.
Relaterade resurser
Utveckla din vårdnadshavare som en professionell finansanalytiker FMVA®-certifiering Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari med Finance online-modellering och värderingskurser. För att främja din karriär kommer dessa ytterligare resurser från Finance att vara till hjälp.
- Fund of Funds Fund of Funds (FOF) En Fund of Funds (FOF) är ett investeringsmedel där en fond investerar i en portfölj bestående av andelar i andra fonder snarare.
- Fixed Income Securities Trading & Investing Finance: s handels- och investeringsguider är utformade som självstudieresurser för att lära sig att handla i din egen takt. Bläddra bland hundratals artiklar om handel, investering och viktiga ämnen för finansanalytiker att veta. Lär dig mer om tillgångsslag, obligationsprissättning, risk och avkastning, aktier och aktiemarknader, ETF, momentum, tekniskt
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Jämför finanscertifiering Toppfinansieringslistor över de bästa finanscertifieringarna. Få en översikt över de bästa ekonomiska certifieringarna för yrkesverksamma runt om i världen som arbetar inom området. Den här guiden jämför de sex bästa programmen för att bli en certifierad finansanalytiker från olika programleverantörer som CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
