Förvaltningsplikt är det ansvar som förvaltarna har till uppgift att hantera andra parter, särskilt i samband med finansiella frågor. Privat förmögenhetsförvaltning Privat förmögenhetsförvaltning är en investeringsmetod som innefattar ekonomisk planering, skattehantering, tillgångsskydd och andra finansiella tjänster för hög nettoförmögenhet individer (HNWI) eller ackrediterade investerare. Privata förmögenhetsförvaltare skapar ett nära samarbete med förmögna kunder för att hjälpa till att bygga en portfölj som uppnår kundens ekonomiska mål. . I de flesta fall innebär det att arbetsuppgifterna innebär att en förvaltare övervakar deras kunders förmögenhet, agerar för kundens räkning och i deras bästa intresse.
Vad är en förvaltare?
För att bättre förstå förvaltarplikten är det först viktigt att veta vad en förvaltare är. En förvaltare har etiskt och juridiskt ansvar gentemot sina kunder - ett förhållande som kräver förtroende och förtroende hos förvaltaren. Kunder överlåter ofta en betydande mängd förmögenhet till en förvaltare, oavsett om det är i form av kontanter eller andra tillgångar Typer av tillgångar Vanliga typer av tillgångar inkluderar kortfristiga, långfristiga, fysiska, immateriella, operativa och icke-operativa. Korrekt identifiera och.
En del av förvaltarens roll är att alltid och först och främst agera i hans kunders bästa. I de flesta fall bör förvaltarna inte skörda någon direkt ekonomisk vinst av något av de beslut de fattar eller de åtgärder de vidtar för sina kunders räkning. Om de gör det borde det bara vara med fullt samtycke från klienten.
Exempel på förvaltningsförhållanden
Ett förvaltarförhållande är det mellan förvaltaren och mottagaren eller klienten. Några exempel på förvaltningsförhållanden listas nedan:
- Mäklare Kommersiell försäkringsmäklare En kommersiell försäkringsmäklare är en person som har till uppgift att fungera som mellanhand mellan försäkringsgivare och kunder. Förekomsten av kommersiella försäkringsmäklare går långt för att förhindra kunderna att gå vilse i havet av pålitliga och skrupelfria försäkringsleverantörer. och rektorer
- Förvaltare och förmånstagare
- Advokater och klienter
Inte alla förvaltarroller betjänas i förhållande till ekonomiska förpliktelser. En advokat Lönarhandbok I den här advokatens löneguide presenterar vi en översikt över flera advokatjobb och deras motsvarande mittpunktslöner för 2018. En advokat, även kallad advokat, är en professionell som utövar advokat. Ansvaret inkluderar att ge juridisk rådgivning till klienter under domstolsförhandlingar och juridiska förhandlingar. till exempel kanske eller kanske inte tar hand om en individs finansiella tillgångar när de agerar i deras förvaltningsförmåga.
I varje typ av förvaltnings- / kundrelation är det förvaltarens skyldighet att agera på ett sätt som bäst tjänar hans klient. Det innebär att inte ingå andra relationer som skulle leda till en intressekonflikt, göra en handlingsplan med klienten för att säkerställa att klientens önskade resultat uppnås, hålla klienten uppdaterad om händelser och / eller förändringar och vara tillgänglig för svara på frågor eller lösa problem när de uppstår.
Ett klassiskt exempel på att kränka sin förvaltningsplikt skulle vara en finansiell rådgivare Finansiell rådgivare En finansiell rådgivare är en finansiell professionell som ger rådgivning och råd om en individs eller enhetens ekonomi. Finansiella rådgivare kan hjälpa individer och företag att nå sina finansiella mål tidigare genom att ge sina kunder strategier och sätt att skapa mer välstånd som styr en kund mot att göra investeringar "A" trots att förvaltaren är medveten om att investering "B" är mer benägna att generera bästa avkastningen på investeringen - helt enkelt för att förvaltaren kommer att tjäna en stor provision av att övertyga kunden att investera i investeringar A. I ett sådant scenario sätter förvaltaren sitt eget intresse framför kundens bästa.
Fiduciary Duty - En skyldighet att respektera
Förvaltarplikt är en av de högsta och mest respekterade skyldigheterna. Förvaltare betalas för att arbeta. Men de har också till uppgift att vara klientens ögon och öron och arbeta för att säkra klientens önskade resultat utan något löfte om ytterligare kompensation för detta.
Relaterade avläsningar
Ekonomi är den officiella leverantören av Financial Modelling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600+ studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram, utformade för att förvandla vem som helst till en ekonomisk analytiker i världsklass.
För att fortsätta lära dig och utveckla dina kunskaper om ekonomisk analys, rekommenderar vi starkt ytterligare finansresurser nedan:
- Affärsetik Affärsetik För att hålla det enkelt är affärsetik de moraliska principerna som fungerar som riktlinjer för hur ett företag bedriver sig och sina transaktioner. I
- Finansiell mellanhand Finansiell mellanhand En finansiell mellanhand avser ett institut som fungerar som mellanhand mellan två parter för att underlätta en finansiell transaktion. De institutioner som vanligtvis kallas finansiella mellanhänder inkluderar affärsbanker, investeringsbanker, fonder och pensionsfonder.
- Probate Probate Probate är den legala och ekonomiska processen som inträffar efter en individs död och som specifikt handlar om individens vilja, egendom och
- Revlon-regel Revlon-regel Revlon-regeln behandlar intressekonflikter där styrelsens intressen strider mot deras förvaltningsplikt. Specifikt uppstod Revlon-regeln genom en fientlig övertagande. Före själva förvärvet är styrelsens plikt att skydda företaget mot övertagandet. När
