Kapitalbevarande är en investeringsstrategi som främjar sparande, dvs att bevara kapital och undvika värdeförlust. Strategin antar en konservativ strategi för att investera specifikt i "säkra" kortfristiga instrument som sparkonton Sparkonto Ett sparkonto är ett typiskt konto i en bank eller en kreditförening som gör det möjligt för en person att sätta in, säkra eller ta ut pengar när behovet uppstår. Ett sparkonto betalar vanligtvis en del ränta på insättningar, även om räntan är ganska låg. , FDIC-försäkrade kontrollkonton och statsskuldväxlar samt inlåningsintyg (CD-skivor).
Viktiga faktorer i kapitalbevarande
1. Nivåer av risk och volatilitet
Investerare som vill anta en investeringsstrategi för kapitalbevarande är generellt motbjudande för risker, i den meningen att de skulle vilja investera i det minst riskabla alternativet. Det beror på att sådana investerare vill investera med det enda syftet att bevara sitt kapital. De ser inte potentialen för att deras kapital ska växa inom en snar framtid och vill helt enkelt behålla eller bevara det mesta av det de kan, och undvika eventuell värdeförlust.
2. Säkerhet och stabilitet för investeringar
Eftersom investerare bara letar efter investeringar med minimal risk och minst volatilitet Volatilitet Volatilitet är ett mått på fluktuationer i värdet på ett värdepapper över tid. Det indikerar risknivån i samband med prisförändringarna för ett värdepapper. Investerare och handlare beräknar ett värdepappers volatilitet för att bedöma tidigare variationer i priserna, säkerheten för investeringar och deras långsiktiga stabilitet blir viktiga faktorer i deras investeringsbeslut. Därför nöjer de sig ofta med de säkraste investeringsalternativen som försäkrade kontroll- och / eller sparkonton, statsobligationer. 10-årig amerikansk statsskuldsedel. Den 10-åriga amerikanska statsskuldväxeln är en skuldförpliktelse som utfärdas av USA: s stats finansministerium. och har en löptid på 10 år.Det betalar ränta till innehavaren var sjätte månad till en fast ränta som bestäms vid den första emissionen. , penningmarknadskonton, statsskuldväxlar, depositionsbevis och inflationsjusterade konton. Det beror på att de är några av de säkraste investeringarna med högsta möjliga stabilitet.
Generering av returer
Kapitalbevarande syftar till att skydda vad en investerare redan äger, dvs. bevara det befintliga kapitalets nominella värde. Det är en skyddsnätstrategi, och därför är inte alla motiverade att generera stora vinster i utbyte mot bärande risk. Avkastningsnivån som en investering genererar spelar ingen roll så mycket, så länge den bevarar kapital och minimerar värdeförlusten.
Kapitalbevarande, som en investeringsstrategi, genererar mycket minimal avkastning. Det syftar till att skydda en investerare från marknadsvolatilitet snarare än att generera betydande vinster för dem. Därför antas det vanligtvis av investerare med fast inkomst. Det är också vanligt bland pensionärer som vill bevara det de för närvarande äger för att täcka sina levnadskostnader i framtiden.
Begränsningar av kapitalbevarande
1. Förlust av tillgänglighet
Under dagens volatila marknadsförhållanden och ständigt fluktuerande ekonomiska förhållanden ifrågasätts ständigt "säkerheten" för alla typer av investeringsstrategier och det finns en viss risk för varje strategi. I den nuvarande dynamiska ekonomiska världen blir det därför allt mindre möjligt att erbjuda kapitalbevarande investeringar. Därför finns det en total förlust av tillgänglighet av säkra, stabila och riskavvikande kapitalbevarande investeringsalternativ.
2. Mycket få till nästan noll avkastning
Det blir allt svårare för investeringsalternativ för kapitalbevarande att ge en god avkastning på grund av den fortsatta osäkerheten och ständigt fluktuerande marknadsförhållanden. Som ett resultat kan de flesta investeringsalternativ knappt generera avkastning. Sådana investeringar i dagens marknad ger endast mycket liten till nästan noll avkastning.
3. Inflation
Eftersom vissa investeringar potentiellt erbjuder mycket låg, nästan noll avkastning, kan investerare knappt klara av den ökande inflationstakten Inflation Inflation är ett ekonomiskt begrepp som refererar till höjningar av prisnivån på varor under en viss tidsperiod. Prisnivån stiger för att valutan i en viss ekonomi tappar köpkraft (dvs. mindre kan köpas med samma summa pengar). som härrör från dagens dynamiska ekonomiska förhållanden. Eftersom kapitalbevarande inte kan upprätthålla den senaste tidens inflationsnivåer, kan det inte uppfylla sitt syfte och inte behålla kapitalets köpkraft.
Det är oftast på grund av att investeringen hamnar generera negativa real avkastning efter justering av inflationstakten. Därför ökar deras brist på tillgänglighet och avskräcker investerare ytterligare.
Verkligt exempel: Statligt försäkrade investeringsalternativ
Under den nuvarande turbulenta marknadstiden där det blir allt svårare för investerare att bevara sitt kapital, erbjuder den amerikanska regeringen försäkrade investeringsalternativ. Sådana alternativ är inflationsjusterade för att undvika de begränsningar av kapitalbevarande som finns idag.
Från Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) kan riskavvikande investerare använda sig av FDIC-försäkrade insättningsintyg, FDIC-försäkrade check- och sparkonton och till och med FDIC-försäkrade amerikanska statsskuldväxlar. Alternativen tjänar till att begränsa inflationsmissbruk på specifika investeringsmedel.
Relaterade avläsningar
Finance erbjuder Financial Modelling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA®-certifiering. Gå med i 350 600 studenter som arbetar för företag som Amazon, JP Morgan och Ferrari-certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer följande resurser att vara till hjälp:
- Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) är en statlig institution som tillhandahåller insättningsförsäkring mot bankfel. Kroppen skapades
- Nyckelspelare på kapitalmarknaderna Nyckelspelare på kapitalmarknaderna I den här artikeln ger vi en allmän översikt över nyckelaktörerna och deras respektive roller på kapitalmarknaderna. Kapitalmarknaderna består av två typer av marknader: primära och sekundära. Den här guiden ger en översikt över alla större företag och karriärer på kapitalmarknaderna.
- Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) är ett resultatmått som används för att utvärdera en investerings avkastning eller jämföra effektiviteten för olika investeringar.
