Morningstar Sustainability Rating är ett konsekvent och objektivt sätt för investerare att utvärdera fonder Fonder. En fonder är en pool av pengar som samlas in från många investerare för att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av proffs. Lär dig om de olika typerna av fonder, hur de fungerar och fördelar och avvägningar genom att investera i dem och börshandlade fonder (ETF) baserat på deras miljömässiga, sociala och företagsstyrning (ESG).
Källa
Morningstar Sustainability Rating implementerades 2016 och är ett betyg av fem klot istället för stjärnor. Det anger om fonden eller investeringen rankas som det lägsta (ett jordklot), under genomsnittet (två klot), genomsnittet (tre klot), över genomsnittet (fyra klot) eller högst (fem klot) bland dess jämförbara branschgrupp. Användare kan hitta hållbarhetsbetyg på Morningstar-webbplatsens fondnoteringssidor. Betyg utfärdas varje månad.
Miljö, socialt och styrande (ESG)
Miljö, socialt och styrande ESG (Miljö, socialt och styrande) Miljö, socialt och styrande (ESG) är kriterierna som sammanställer ramarna för att bedöma hållbarhetens inverkan och är de tre primära faktorerna när man mäter hållbarhet och samhälle. investeringar. Investerare blir mer medvetna om ESG-faktorer när de gör investeringar, och vissa skulle hävda att företag med högre hänsyn till ESG-faktorer tenderar att överträffa företag som inte gör det.
Miljö
Miljöhänsyn fokuseras på områden som klimatförändringar och hållbarhet Hållbarhet Hållbarhet är i grunden förmågan att tillgodose behoven hos den nuvarande generationen med hjälp av tillgängliga resurser utan att orsaka framtida generationer. Ofta inkluderar de hänsyn till externa effekter, såsom koldioxidutsläpp från fossila bränslen och att minska de begränsade råvarorna på planeten.
Social
Sociala frågor är inriktade på områden som mångfald, mänskliga rättigheter, konsumentskydd och djurskydd.
Styrning
Frågor om företagsstyrning fokuseras på områden som ledningsstruktur Företagsstruktur Företagsstruktur avser organisationen av olika avdelningar eller affärsenheter inom ett företag. Beroende på ett företags mål och bransch, anställningsförhållanden, ersättning till företagsledning och ersättning till anställda.
Morningstar hållbarhetsbetyg förklaras
Morningstar implementerade hållbarhetsvärderingssystemet på grund av ökad framträdande av ansvarsfulla investeringar och hållbara investeringar.
Klassificeringssystemet är baserat på två komponenter som utvecklats av Sustainalytics, ett dotterbolag till Morningstar. Sustainalytics specialiserar sig på att betygsätta noterade företag baserat på deras ESG-resultat. De två utvärderade komponenterna är:
- ESG-poäng
- ESG-kontroverser
ESG-poäng
Fonder ges en ESG-poäng baserat på utvärdering av de underliggande företagens beredskap, redovisning och resultat. Företag inom fondens portfölj klassificeras på en skala från 0 till 100 som är jämfört med andra företag inom den globala branschen.
Baserat på poängsystemet är poängen 0 den värsta möjliga poängen, poängen 50 är en genomsnittlig poäng och poängen 100 är bästa möjliga poäng.
ESG-kontroverser
ESG-kontroverser inkluderar forskning som identifierar företag inom de fonder som har varit involverade i incidenter som negativt påverkar intressenter, miljön eller företagets verksamhet. De kan inkludera saker som:
- Juridiska problem (diskriminering eller skandalstämning)
- Miljöskador (oljeutsläpp)
- Bedrägligt beteende (bokföringsbedrägeri)
Sustainalytics ger ett kontroversbetyg från en till fem på företag och ger också en associerad bedömning.
Betingelser
För att Morningstar ska kunna ge en fond eller en ETF Exchange Traded Fund (ETF) är en Exchange Traded Fund (ETF) ett populärt investeringsmedel där portföljerna kan vara mer flexibla och diversifierade över ett brett spektrum av alla tillgängliga tillgångsslag. Lär dig om olika typer av ETF: er genom att läsa den här guiden. hållbarhetsbetyg, minst hälften av fondens förvaltade tillgångar (AUM) måste ha ett företag ESG-poäng. Morningstar Sustainability Rating tar sedan poängen i portföljen och minskar alla poäng som härrör från ESG-kontroverser.
Morningstar Insights för hållbarhetsbetyg
Enligt Morningstar är fonderna och ETF: erna som håller högre hållbarhetsbetyg av högre kvalitet och är mer hållbara långsiktiga innehav. Därför fördelar dessa fonder kapital till företag som är mer gynnade, mindre flyktiga och som har en bred ekonomisk vallgrav.
Med Morningstar Sustainability Rating kan investerare hitta de perfekta investeringsfonderna för sina individuella riskavkastningsprofiler samtidigt som de behåller en portföljlutning mot socialt ansvarsfull investering.
Socialt ansvarsfull investering / hållbar investering
Socialt ansvarsfull investering är känd som hållbar, etisk eller ”grön” investering. Det involverar övervägande av olika ESG-faktorer inom en investeringsstrategi som syftar till att både öka den finansiella avkastningen, men också att främja positiva miljö- / sociala förändringar i världen och samtidigt upprätthålla en transparent och effektiv företagsstyrning.
Enligt investeringsfilosofin betonar utövare ESG-bekymmer för att identifiera företag av högre kvalitet. I huvudsak är företag som är lönsamma men också tar hänsyn till samhällets bästa när det gäller ESG-faktorer, mer hållbara på lång sikt och kommer därför att uppnå högre riskjusterad avkastning på lång sikt.
Relaterade avläsningar
Finance erbjuder Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenant modellering, lån återbetalningar och mer. certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer följande resurser att vara till hjälp:
- Företagens sociala ansvar (CSR) Företagens sociala ansvar (CSR) Företagets sociala ansvar (CSR) avser strategier som företag genomför som en del av företagsstyrning som är utformade för att
- Miljöansvar Miljöansvar Miljöansvar avser de potentiella miljökostnader som en köpare ådrar sig när han köper eller hyr en tillgång. Skulderna uppstår när en
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing är där ett företag spenderar pengar på reklam och marknadsföring för att deras varor eller tjänster är miljövänliga när de faktiskt inte är
- Negativa externa Negativa externa Negativa externa effekter inträffar när produkten och / eller konsumtionen av en vara eller tjänst har en negativ effekt på en tredje part utanför marknaden. En vanlig transaktion involverar två parter, dvs. konsumenten och producenten, som kallas första och andra part i transaktionen.
