Vad är årlig avkastning?

Den årliga avkastningen är avkastningen på en investering som genereras under ett år och beräknas som en procentandel av det ursprungliga investeringsbeloppet. Om avkastningen är positiv (negativ) anses den vara en vinst (förlust) på den initiala investeringen. Avkastningstakten Avkastningstakten Avkastningstakten (ROR) är vinsten eller förlusten för en investering under en tidsperiod som överensstämmer med den initiala kostnaden för investeringen uttryckt i procent. Den här guiden lär ut de vanligaste formlerna kommer att variera beroende på risknivån.

Sammanfattning

• Den årliga avkastningen är ett mått på hur mycket investeringen har vuxit eller krympt på ett år.
• Den årliga avkastningen är det geometriska genomsnittet för varje års avkastning under investeringsperioden.
• Den årliga avkastningen är användbar när du vill se en investerings resultat över tid eller att jämföra två investeringar med olika tidsperioder.

Årlig avkastningsformel

Avkastningen som erhållits under en 12-månadersperiod för en investering ges enligt följande formel:

All ränta och utdelning Utdelning En utdelning är en andel av vinsten och kvarvarande vinst som ett företag betalar ut till sina aktieägare. När ett företag genererar vinst och ackumulerar kvarhållna vinster kan dessa intäkter antingen återinvesteras i verksamheten eller betalas ut till aktieägarna som utdelning. som erhållits under tolvmånadersperioden bör inkluderas i investeringens slutvärde.

Exempel på årlig avkastning

Antag att du köpte 200 aktier till ett pris av 10 USD vardera. Du får $ 1 i kontant utdelning efter ett år och aktien handlas nu till $ 9,50. Hur kan du utvärdera resultatet för den investering som du gjorde för ett år sedan?

Det är rimligt att säga att investeringen kan anses lönsam om avkastningen är positiv. Låt oss beräkna årlig avkastning. I vårt exempel:

1. Investeringens initialvärde

Investeringens initialvärde = $ 10 x 200 = $ 2000

2. Slutligt värde på investeringen

I slutet av ett år kommer du att hålla kontanter från utdelning och 200 aktier som handlas till 9,50 dollar. Därav,

Kontanter erhållna som utdelning = $ 1 x 200 = $ 200

Aktiens aktuella värde = 9,50 dollar x 200 = 1 900 dollar

Slutliga värdet på investeringen = 200 $ + 1 900 $ = 2 100 $

3. Årlig avkastning

Årlig avkastning

I exemplet ovan beräknade vi avkastningen på investeringen under en enda period på 12 månader. I praktiken investerar du dock dina pengar i olika tillgångar med olika tidsperioder. För att jämföra avkastningen på sådana investeringar med en årsavkastning måste du göra en årlig avkastning. Avkastningstakten per år, mätt över en period antingen längre eller kortare än ett år, kallas årsavkastningen.

Den årliga avkastningen innehåller blandning; därför är det också känt som den sammansatta årliga tillväxttakten (CAGR) CAGR CAGR står för den sammansatta årliga tillväxttakten. Det är ett mått på en investerings årliga tillväxttakt över tid, med hänsyn till effekten av sammansättning. .

Årlig avkastningsformel

Beroende på tillgänglig information finns det två alternativ för att beräkna årsavkastningen.

Alternativ 1 : När du får den årliga avkastningen för varje år av investeringsperioden, då:

Var:

• R ₁ - Den årliga avkastningen för år 1, R ₂ är den årliga avkastningen för år 2, och så vidare
• n - Antalet år du vill årligen

Antag till exempel att du köpte 200 aktier till ett pris av $ 10 vardera, och du bestämde dig för att hålla på aktierna i tre år. Aktien stiger med 10% under innevarande år, ökar med 14% nästa år och sjunker med 15% året efter. Hur stor är avkastningen under de tre åren som du har ägt aktierna?

Här, R ₁ = 15%, R ₂ = 14%, och R ₃ = -10%

Därför uppnådde du en årlig avkastning på 5,67% på din investering.

Alternativ 2 : När ges ett dollarvärde avkastning istället för en årlig avkastning, då:

Var:

• n - Antalet år du vill årligen

Antag till exempel att du köpte 200 aktier till ett pris av $ 10 vardera, och du bestämde dig för att hålla på aktierna i tre år. Du får $ 1 per aktie i kontant utdelning per år. Efter tre år bestämmer du dig för att sälja alla aktier till $ 12. Hur stor är avkastningen under de tre åren som du har ägt aktierna?

Observera att dollarvärdet på investeringarna anges här.

1. Investeringens initialvärde

Investeringens initialvärde = $ 10 x 200 = $ 2000

2. Slutligt värde på investeringen

Kontanter erhållna som utdelning under treårsperioden = $ 1 x 200 x 3 år = $ 600

Värde från att sälja aktierna = $ 12 x 200 = $ 2.400

Slutligt värde på investeringen = $ 600 + $ 2400 = $ 3000

3. Årlig avkastning

Därför uppnådde du en årlig avkastning på 14,47% på din investering.

Ytterligare resurser

Finance erbjuder Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ ackreditering är en global standard för kreditanalytiker som täcker ekonomi, redovisning, kreditanalys, kassaflödesanalys, covenant modellering, lån återbetalningar och mer. certifieringsprogram för dem som vill ta sin karriär till nästa nivå. För att fortsätta lära dig och utveckla din karriär kommer följande resurser att vara till hjälp:

• Avkastningsgrad ARR - Avkastning för bokföringsavkastning (ARR) är den genomsnittliga nettoresultatet som en tillgång förväntas generera dividerat med dess genomsnittliga kapitalkostnad, uttryckt som en årlig
• Investment Horizon Investment Horizon Investment Horizon är en term som används för att identifiera hur länge en investerare siktar på att behålla sin portfölj innan han säljer sina värdepapper för vinst. En individs investeringshorisont påverkas av flera olika faktorer. Den primära avgörande faktorn är dock ofta investerarens risk
• ROI Formula ROI Formula (Return on Investment) Return on Investment (ROI) är en finansiell kvot som används för att beräkna den fördel som en investerare kommer att få i förhållande till deras investeringskostnad. Det mäts oftast som nettoresultat dividerat med investeringens ursprungliga kapitalkostnad. Ju högre andel, desto större förtjänst.
• Investering: En nybörjarguide Investering: En nybörjarguide Finansguiden för investering för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.