En personlig finansiell redogörelse är ett dokument eller en uppsättning dokument som beskriver en individs ekonomiska ställning vid en viss tidpunkt. Den består vanligtvis av två avsnitt - en balansräkning och en inkomstflödesdel. Även om en individ kan använda mer komplexa personliga finansiella rapporter, kommer denna artikel att fokusera på en enkel version. Formatet som beskrivs i den här artikeln är en bra utgångspunkt för individer som är nya för att använda personliga finansiella rapporter för att registrera sin personliga ekonomi.
Den personliga balansräkningen
I balansräkningsdelen av den personliga bokslutet anges individens tillgångar Monetära tillgångar Monetära tillgångar har ett fast värde i valutaenheter (t.ex. dollar, euro, yen). De anges som ett fast värde i dollar termer. och skulder Kortfristiga skulder Kortfristiga skulder är finansiella förpliktelser för en affärsenhet som förfaller till betalning inom ett år. Ett företag visar dessa i balansräkningen. En skuld uppstår när ett företag har genomgått en transaktion som har genererat en förväntan på ett framtida utflöde av kontanter eller andra ekonomiska resurser. , precis som balansräkningen för ett företag listar alla tillgångar och skulder i företaget.
Exemplet på den personliga balansräkningen som visas ovan beskriver Johns finansiella ställning den 8 augusti 2017.
Som framgår av balansräkningen är Johns totala tillgångar värda $ 353 600. Hans totala skulder är 260 500 dollar.
Således, från att analysera MS Excel-balansräkningen, ser vi Johns nettovärde är $ 93,100.
Det enkla formatet som används ovan kan modifieras enligt individens krav. Till exempel kan Bob ha 5 checkkonton, 5 sparkonton, 3 hus och 3 bilar. Med några modifieringar kan mallen som används av John också användas av Bob.
Resultaträkningen
Till skillnad från balansräkningen, som visar alla aktievariabler som påverkar en individs ekonomiska ställning, visar resultaträkningen alla flödesvariabler som påverkar en individs ekonomiska ställning.
Exemplet över personliga resultaträkningar som visas ovan visar Johns månatliga inkomster och kostnader.
Som framgår av resultaträkningen är Johns totala månadsinkomst 12 000 dollar. Hans totala månatliga kostnader är 9 350 dollar.
En kombinerad vy:
Varför använda en personlig redovisning?
En personlig redovisning kan vara ett mycket värdefullt verktyg för att planera sin ekonomi. Det är vanligtvis målinriktat och kan hjälpa en individ att nå sina ekonomiska mål, särskilt för unga yrkesverksamma som kommer in i arbetskraften för första gången. De flesta av dessa människor är nya för ekonomisk planering och en enkel personlig redovisning är ett enkelt ställe att börja.
Varför skapa en personlig redovisning i MS Excel?
- - Det är enkelt att lägga till poster, göra ändringar etc.
- - Molntjänster som iCloud eller Google Drive tillåter användaren att få åtkomst till sin finansiella rapport på distans.
- - När en person får erfarenhet av ekonomisk planering kan han eller hon använda de verktyg som MS Excel erbjuder för ekonomisk planering.
Ladda ner gratismallen
Ange ditt namn och e-post i formuläret nedan och ladda ner gratismallen nu!
Relaterade artiklar:
Tack för att du läser Finans förklaring av ett personligt finansiellt uttalande. För att lära dig mer om ekonomi, kassaflöden och finansiella rapporter, se följande kostnadsfria finansresurser:
- Balans Balansräkning Balansräkningen är en av de tre grundläggande finansiella rapporterna. Dessa uttalanden är nyckeln till både ekonomisk modellering och redovisning. I balansräkningen visas företagets totala tillgångar och hur dessa tillgångar finansieras, antingen genom skuld eller eget kapital. Tillgångar = skulder + eget kapital
- Mall för resultaträkning
- Kassaflödesanalys Kassaflödesanalys Ett kassaflödesanalys (officiellt kallat kassaflödesanalys) innehåller information om hur mycket kontanter ett företag har genererat och använt under en viss period. Den innehåller tre avsnitt: kontanter från verksamheten, kontanter från investeringar och kontanter från finansiering.
- Tre finansiella rapporter Tre finansiella rapporter De tre finansiella rapporterna är resultaträkningen, balansräkningen och kassaflödesanalysen. Dessa tre kärnuttalanden är invecklade
